盱眙农商银行强化合规建设护航高质量发展

今年以来，盱眙农商银行以省版合规管理平台为载体，在落细落实“规定动作”的基础上，谋划“自选动作”，探索“特色动作”，由“被动合规”向“主动合规”积极转变，为全行高质量发展夯实“硬底座”。

融入逢会必考要求，

上好合规文化“必修课”

一是制度必“学”。结合内控制度流程一业务、一制度、一流程、一培训，一考试“五个一”标准化要求，通过平台梳理新发布的条线规章制度60项，制作学习清单15项，同时聚焦新业务、新领域知识及典型案例，丰富学习内容244条，增强员工“主动善为，知行合一”的合规意识。二是培训必“考”。在合规管理平台中更新考试题库809条，落实好条线工作学习、专项培训工作要求，在考试平台发布考试任务9次，考试人员覆盖全行员工，推动员工深入理解合规性要求，营造浓郁的合规文化学习氛围。三是提示必“发”。在平台合规文化模块及时发布法律法规新要求、监管部门新规定，按月发布《合规风险专刊》《合规工作提示》等23期，引导员工树牢合规意识和职业操守。

融入法务检查预警，

织密重点防控“安全网”

一是聚焦疑点“查”。建立重点人员台账，通过预警模型，堵截异常违规行为，完成了从事后管控向事中监测的能力转变，实现风险关口前移。已下发员工类预警2000余条，约谈30余名员工，强化风险隐患排除。主动对标监管高频罚点、关注重点、案件多发领域加大疑点数据监测力度，做到每月提出模型优化建议或新增系统模型，增强高发问题风险预警的有效性和及时性。同时结合合规档案，多维度分析员工违规记分情况、责任追究情况、问题集中领域等，进一步加强对28名重点人员的引导，持续树牢合规经营意识。二是突出重点“改”。针对重点问题管理中屡查屡犯整改难的现象，通过平台检查整改模块及省联社嵌入的问题标签，实现问题管控系统化、标准化、规范化，统筹全行违规问题台账管理，识别出5家重点机构、20个重点问题作为年度重点关注对象和整改清单，借助平台实现对全行违规问题问责、整改全过程的督促、跟踪和统计，推动问题闭环管理动态清零，切实提升检查实效。三是全面动态“看”。一看员工信息，借助省版合规平台，定期排查员工涉诉及经商办企业情况，第一时间掌握潜在风险并及时采取防控措施。二看征信报告，借助系统的可视化、智能化数据分析功能，要求机构合规员按年上报机构人员征信数据至平台，平台对员工贷款、信用卡、担保等数据进行深度挖掘加工，强化风险预警与分析。三看工作状态，多维度关注员工是否存在违规违纪、负向积分高、客户投诉多等行为，并迅速反馈录入合规管理平台，充分发挥“反向查”的监督作用，形成合规画像、机构画像、员工画像。

融入案防规定动作，

担好隐患排查“肩上责”

一是固化任务“抓”。多部门协同联动，强化案防七项机制规定动作的有效落实。其一将案件防控工作融入合规管理平台。具体操作涵盖录入岗位履职信息、业务岗位信息、征信预警规则等基础信息，及时掌握员工轮岗、休假等状况。并且运用平台与人事、运管等多部门联动协作，固化支行行长、兼职合规管理员合规案防工作的基本要求与规定动作。其二通过限定系统填报时间，杜绝事后补填或不填的情况发生，提升规定动作完成的质效，进一步压实支行、部门的案件防控责任，强化支行对员工的管理，切实做到抓早抓小、防微杜渐。二是多维触角“访”。在平台中下发“三访”活动：一访青年员工心声。运用谈心谈话，掌握员工思想动态和行为表现。二访行风监督员意见。通过家访、座谈会深入了解员工家庭基本情况。三访客户反映。通过平台下发走访任务，深入核查了解客户对员工的评价，有无吃拿卡要、交友混乱等违规行为。对员工的异常行为、问题通过建立重点人员台账进行管理，坚决做到有错必纠、有责必追、追责必严。三是紧盯难点“审”。自平台上线以来，将制度审查和合同审查工作嵌入平台管理。在法务管理模块中发布合同审查要点，从业务流程设计、合同条款、运营管理等多环节加强合同审核工作，完善15份格式合同，审查对外签订非格式合同150余份，实现了从合同起草、审核、签约、履行、归档、统计的合同全生命周期管理。

盱眙农商银行已逐步通过合规管理平台1个系统推广运用，明确案防排查3个重点领域防控，打造内控流程5个标准化建设，有效赋能“315”合规银行工程建设。下一步该行将持续强化合规管理平台的深度运用，实现合规文化宣导更有效、合规基础管理更牢固、合规案防举措更精准三大目标，推动合规管理水平持续提升，为全行高质量发展提供更加坚强的基础保障。 王 静