数字化赋能，引领合规风控转型发展新风向

近日，中信建投实习生在研学期间披露公司IPO项目敏感信息事件引发了金融行业的震荡，同时也暴露了行业内的风控与合规工作现存的管理漏洞。

中信建投实习生事件为金融行业开展合规风控工作敲响了警钟，拾贝投资的合规风控负责人牛晓芳对此尤其重视。在牛晓芳看来，此次信息泄露的重大疏忽给她今后开展合规风控工作提供了一些启示，一方面要加强案例分析，对实习生进行充分合规培训，提升其对敏感信息的保护意识；另一方面要继续加强数字化建设，对公司在资料管理和权限设置方面的漏洞查漏补缺，通过完善的信息管理系统建设从根源上杜绝实习生轻易获取并泄露重要信息。

牛晓芳从事二级市场投资风险控制、合规管理近二十年，在公募、私募基金行业风控合规管理方面有着丰富的经验。随着大数据时代的到来，牛晓芳越来越意识到持续推进数字化升级，建立全面、全员、全过程、全体系的风险防控机制，对于新形势下开展风控合规工作的重要性。

在强调数字化发展的新时代，大数据与云计算的进步带来了大规模的数据资产，也提升了合规风控管理的难度。强化合规风控意识，通过数字化解决方案优化风险预警机制及应对策略是牛晓芳近几年来努力的方向。近年来，在她的领导下，拾贝投资持续创新，利用人工智能和大数据分析等，持续推动数字化转型，促进了投资风险控制及合规机制的不断优化。

首先，针对投资风险控制的数字化，牛晓芳领导团队自主研发并上线了更具敏捷性、开放性和前瞻性的智能风险管理平台。通过数字化将投资风险指标化，便于及时监测风险变化；利用人工智能和专业的数据分析工具（Pivot/Qlik Sense/Tableau等）并配上强大的展示仪表盘，自动生成报告并提供定制化的风控结果数据及管理报告，提高了监管的及时性和有效性，实现了对监管要求的实时响应。

其次，牛晓芳搭建了内控合规数据平台，通过系统实现内控合规管理工作的标准化、规范化、网络化。利用区块链、云计算等技术，在交易过程中对每笔交易的执行情况进行全程记录，实现信息的实时共享和追溯，增强监管的及时性和有效性。牛晓芳还积极打破内控合规管理系统与其他风险管理系统之间的壁垒，推进合规管理模型持续优化和迭代更新。

同时，牛晓芳还特别关注了智能化平台的系统权限管理建设。通过“规范制度—明确职责—合理赋权—定期审阅”的建设步骤，建立权限矩阵、权限申请审批表、权限定期审阅表等控制性文档，规范权限的新增、修改、删除的审批流程，做到系统角色及功能分配合理化，并确保与授权审批机制核对一致，避免将不相容职责的处理权限授予统一用户、超过用户工作范围赋予冗余权限、离职员工未及时终止系统权限等管理问题。

数字化平台的建设将原本的“单核”驱动升级为“多核”，实现任务一键下发，定点提醒，自动收集、汇总、统计，提升了数据透明度和风险监控的效率，通过积极转变降低了合规风控部门的工作压力。

除了数字平台，牛晓芳还积极引入机器人流程自动化（RPA）技术，利用其执行大量重复性和基于规则操作的工作，利用RPA工具可以快速、自动地提取、整理和上传所需的资料，提高业务流转的效率和准确性，通过模拟并增强人类与计算机的交互过程，利用和融合现有各项技术，实现工作流程的自动化，减少人工的参与，提高控制执行效率。她积极运用大数据思维拓展企业内部管控的广度、深度和效率，通过大数据分析手段识别异常、找到行业发展趋势和潜在风险指标，从合规检查、业务检测、风险预警到业务预测等领域，提高内控管理的质量和价值。此外，她还运用机器学习技术，通过对曾经出现过的异常行为进行标记，利用逻辑回归、决策树等机器学习算法识别异常行为，凭借其强大的计算能力和学习能力，更深入地洞察业务流程，有效识别高风险的管控领域。

通过一系列举措的实施，牛晓芳在拾贝投资建立起一整套数字化合规风控体系，实现了合规风控管理从人防到技防再到智防的跨越。运用新一代信息技术推进合规风控体系建设的不断优化，实现了数字化有效赋能，引领合规风控数字化转型发展新方向。