靖江农商银行多维发力推进合规银行建设

近年来，靖江农商银行持续推进合规银行建设，不断夯实合规管理基础，压紧压实案防主体责任，努力构建“不能违、不敢违、不愿违”的案防长效机制，力促全面合规管理质效提升，为全行高质量发展保驾护航。

“立制+执行”齐抓共管，

推进合规管理全域覆盖

注重组织架构搭建，确保贯通融合。一方面，强化高层合规引领。董事会做好决策，注重对合规有效性的评价；监事会强化监督职能，每半年对董事会及高管层合规履职进行监督评价；行长室强化管理职能，定期召开行办会、行务会，推动合规银行建设、案件专项整治、问题整改、内控提升等具体事务的深入开展。另一方面，强化合规员队伍建设。分设专兼职合规员岗位，覆盖所有部门及支行；定期组织合规员培训，及时掌握政策新规新要求，不断提升专业能力。

强化制度流程管理，确保有章可循。深化“制度流程优化年”建设成果，序时跟进运营、普惠、安保等条线立项的流程优化项目，持续固化成效；组织开展流程优化建议征集活动，面向全行干部员工，从适用性、效率性、可操作性、风险可控性、客户满意度等方面对制度流程征求优化建议。健全制度更新长效机制，根据监管新规和经营管理实际，常态化开展制度流程外规内化、自检优化工作。前移制度审查关口，对信贷借款等制式合同做实事前法律和合规审查，防范法律和操作风险。

优化合规考核评价，确保有章必循。持续增强合规考评科学性，有效保障合规案防考核权重，引导干部员工时时合规、事事合规。提高对业务部门、一道防线考核的合规案防权重，采取经营质量类指标、合规管理类指标双千分制考核，合规管理类指标作为经营管理类指标得分的考核系数，引导一道防线主动合规。加大对先进典型的表彰力度，设立合规案防管理专项优胜奖；将合规管理优秀个人的事例在全行巡讲，充分发挥典型的示范引领作用。

“线上+线下”查防结合，

推进案防排查做深做细

开发监测模型，助力员工行为管理数字化。依托员工行为管理系统常态化开展监测预警，适时更新优化模型取数规则，实现对重点领域、重点业务、重点人员的精准管控。今年以来更新完善系统模型4个，新建监测模型3个，有效提升了系统功效。规范问题核查处理，强化对预警数据的核查处置，做到有疑必查，不放过任何一条问题线索。开发员工家访小程序，通过家访任务工单式分派、照片上传自动化定位、访谈内容清单式管理、家访进度报表式反馈，及时准确掌握员工八小时内外异常行为线索，深入排查员工苗头性、倾向性问题，做到早发现、早介入、早处置。

严守安全底线，助力专项整治实效化。扎实推进深化案件专项整治工作措施落地，统筹制定全年排查项目，精准列出排查要点，实时跟进项目进度，及时开展检查后评估，着力提升检查针对性和有效性。针对案件高发领域，重点开展举一反三排查，全面查找薄弱环节，摸清风险底数。通过再排查、再整改、再提升，前移管控关口，在强化风险监测、预警和堵截上找办法、想对策，从根本上扭转违规操作、行为失范等问题，严守不发生案件风险的底线。

重视问题整改，助力日常管理规范化。分层分类建立问题整改台账，规范认定整改主体责任、管理责任，深入剖析问题根源，开展问题标准化闭环整改。针对“点线面”“屡查屡犯”等不同层面和类型问题，从完善制度流程、加强考核问责、做好培训辅导和日常监督检查等方面精准施策，做细做实问题整改工作。

“小课+大会”宣教并重，

推进合规文化入脑入心

突出微课优势，提升学习效率。通过内部办公网搭建“每周一学、每季一测”线上合规学习专栏，覆盖监管新规、员工职业操守和行为准则中的重点内容以及行业处罚案例，主打“短小精”，引导员工用好碎片时间提升学习成效，今年已累计发布11期。开展线上“周六七点半”合规讲座与线下“班后合规小课堂”，用身边人、身边事宣导合规理念，进一步增强了全员的底线思维、红线意识。

把好宣教重点，增强规矩意识。开展新员工岗前合规案防知识培训，引导养成良好职业习惯，扣好职业生涯“第一粒扣子”。开展信贷、柜面人员业务素质提升活动，组织上岗考试、季度技能测试，通过例会强化日常辅导，提升员工主动暴露问题、自觉整改纠偏能力。组织召开全行警示教育大会，观看违规警示纪录片，“一把手”亲自宣讲，进一步提升警示教育效果。

注重一线宣讲，聚集多方合力。搭建“高管、合规部门、支行”等平台宣讲合规理念，组建合规宣讲团队，由总行领导带队，深入基层与员工面对面宣讲，聚焦支行在合规案防管理中的堵点、难点问题，分析问题成因，共同探讨解决问题的思路和对策。召开家属助廉座谈会，与家属“零距离”交流，建立贤内助“联廉看”机制，自觉做到合规履职、廉洁从业。孙 悦 林 海