泗阳农商银行硬核举措筑牢反洗钱防线

在当前复杂多变的金融环境中，泗阳农商银行将反洗钱工作视为维护金融安全、保障人民群众利益的重要任务。该行通过一系列创新举措，全面强化反洗钱工作体系，有效提升了反洗钱工作的质量和效率。

优化组织架构，强化管理基础。泗阳农商银行对反洗钱工作进行了系统性调整与强化。首先，调整并充实反洗钱工作领导小组队伍，新增各业务条线分管行领导为副组长，并将公司金融部、小微金融部、金融市场部等关键部门纳入其中，构建起更加全面、高效的工作网络。同时，该行创新性地制作了“一图三表”运作流程，即反洗钱职责图览、工作清单、问题清单及反洗钱中心职责清单，明确职责分工，确保反洗钱工作有章可循、有序开展。此外，该行还实施了反洗钱业务集中处理机制，通过“双向选择”与“择优选聘”，将反洗钱中心人员扩充至4人，实现了主要业务风险的集中把控与高效处理。

深化风控体系，细化履职要求。为进一步提升反洗钱工作的精细化水平，泗阳农商银行在风险控制和履职管理方面下足功夫。一方面，该行对现有反洗钱工作制度进行了全面梳理与修订，确保制度的时效性和适应性，同时优化洗钱风险管理流程，为反洗钱工作提供坚实的制度保障。另一方面，该行在客户尽职调查、身份资料及交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、风险评估等关键环节多点发力，实现了反洗钱基础履职能力的显著提升。

严格检查考核，确保履职到位。为确保反洗钱工作的有效执行，泗阳农商银行建立了完善的检查考核体系。该行秉持“自查自纠自醒”的原则，定期开展反洗钱自查、专项检查及专项审计等工作，实现了检查对象全覆盖、检查内容无遗漏。对于发现的问题，该行通过反洗钱联络员会议、领导小组会议深入讨论并制定解决方案，确保问题整改到位、措施有效落地。同时，该行还针对不同岗位和业务类型制定了多项考核方案，有效突出了反洗钱考核的重点和导向。

强化培训宣传，增强风险意识。为全面增强员工的反洗钱风险意识和专业能力，泗阳农商银行在培训宣传方面下足了功夫。该行结合当前反洗钱形势及实际需求，制定了全方位的培训内容，涵盖了客户尽职调查、风险评级、产品评估、可疑报送等多个方面。同时，该行还加大了对董监高、业务条线管理层面的培训力度，并针对新入职员工和运营主管等关键岗位开展专题培训。此外，该行还积极参与外部研学活动，学习借鉴国有大行及第三方机构的先进经验和做法，有效提升了反洗钱团队的专业素质和实战能力。韩 浩