泗阳农商银行持续提升反洗钱工作质效

今年以来，泗阳农商银行始终践行金融工作的政治性、人民性，深刻认识反洗钱工作的重要性，积极适应新时期反洗钱监管形势变化，切实履行反洗钱社会责任和义务，多举措强化反洗钱工作，持续提升反洗钱工作质效。

完善组织，强化管理，持续夯实反洗钱工作根基。调整反洗钱工作领导小组。该行根据反洗钱监管要求，结合组织管理架构，对反洗钱工作领导小组成员进行调整，领导小组副组长成员新增各业务条线分管行长，将公司金融部、小微金融部、金融市场部三个直营前台部门纳入反洗钱工作领导小组。制作“一图三表”运作流程。根据省联社印发的《反洗钱工作管理办法》，重新梳理各职能部室工作分工，制作反洗钱职责图览、工作清单、问题清单、反洗钱中心职责清单，明确各岗位工作职责，推进反洗钱工作开展。实施反洗钱业务集中处理。采用“双向选择”“择优选聘”方式，对反洗钱中心人员进行增员进编，由最初的2人扩编至4人，扩编人员来自行内反洗钱专员、网点运营主管等重要岗位。分阶段将全辖网点可疑案例审核、风险事件审核业务上收集中处理，实现主要业务风险的集中把控。

加强风控，细化履职，推动反洗钱工作机制建设。“推”内控管理建设。该行结合反洗钱工作实际，对存量反洗钱工作制度进行修订，完善优化当前洗钱风险管理流程，对不适应当前发展的制度进行修订或废止。“抓”反洗钱基础履职。在客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、风险评估等业务方面多点突破，实现反洗钱基础履职能力有效提升。

认真检查，严格考核，切实提升反洗钱履职能力。落实反洗钱内审检查。本着“自查自纠自醒”的原则，逐步开展了反洗钱自查、反洗钱专项检查、反洗钱专项审计三项自查检省工作，检查对象涵盖各层级反洗钱业务，做到检查对象全覆盖，检查内容无遗漏。对检查发现的问题，作为讨论议题在反洗钱联络员会议、反洗钱领导小组会议上进行讨论，确保所有问题都有对应的解决方案、解决计划，确保问题有整改、整改有措施、措施能落地。严格反洗钱考核落地。针对各类反洗钱岗位人员、各项反洗钱业务种类，制定了《存量可疑甄别数据处理考核方案》等多项考核方案，有效突出当前反洗钱考核重点。

做实培训，高效宣传，全面提升反洗钱风险意识。全方位制定培训内容。该行针对反洗钱形势严峻、电诈案件高发等情况，组织了涵盖客户尽职调查、风险评级、产品评估、可疑报送、信息保密等多项反洗钱内容的培训工作。多层次覆盖培训人员。为进一步提升反洗钱管理工作质效，加大了对董监高、业务条线管理层面的反洗钱培训力度，在董事会、反洗钱联络员会议上多次开展反洗钱培训，针对新入行员工、新晋运营主管开展“了解你的客户”“反洗钱工作平台操作处理”等专题培训。扩领域参与外部学习。积极参加人民银行以及第三方机构开展的反洗钱外部研学活动。2023年以来，该行共计参加5次外部培训活动，主动学习国有大行反洗钱先进做法、最新监管罚点，有效提升反洗钱团队专业素质。 韩 浩