民丰农商银行推动预算管理提质增效

民丰农商银行近期推出了一系列预算管理新举措，旨在全面提升经营管理水平，推动业务向差异化、主动选择的方向转型。

一是实施总分支机构“三上三下”全面预算编制体系。该体系将预算编制单位延伸至支行层面，组织总行相关部门指导分支机构独立完成业务与财务预算的编制工作。通过将FTP营收、EVA（经济增加值）等效益预算细化分解至资产负债的规模、结构、期限、利率等具体要素中，有效激励各支行提升重视程度与经营自主性。二是推行滚动预算机制，充分发挥经营预测功能。强化滚动经营预测，按月监测存贷款结构、利息收支、资金业务结构及投资收益进度，动态跟踪规模、结构、效益等关键指标的变化情况。通过与年初目标进行对比，及时查找差距，测算缺口，为各业务部门提前调整下一阶段业务计划提供有力的数据支撑。三是加强对预算执行情况的分析与考核。按月监测并报告预算执行情况，每季度开展对标分析与归因分析，深入剖析实际业绩差异及增长受阻的原因，准确识别业务端存在的问题与短板。同时，将预算考核结果纳入条线及机构的考核评价体系，确保资源配置与预算目标完成情况紧密挂钩。四是常态化开展费效比评估工作。定期向各部室下发费用使用情况统计表，针对单项支出5万元（含）以上的费用项目，进行费效比评估。若评估结果显示收益低于预期收益的70%，则暂停相关活动或项目的执行，以确保资源使用的效率与效益。 葛 科