仪征农商银行成功拦截一起电诈 帮客户守住“钱袋子”

“多亏了你们火眼金睛，帮我守住了‘钱袋子’。”周女士激动地对银行工作人员说。近日，仪征农商银行扬子支行成功拦截一起以“退还报名费”为由实施的电信诈骗行为，为客户挽回了经济损失。

4月1日上午，周女士匆忙走进银行网点，表示自己的银行卡汇款失败，请柜台工作人员查询原因并申请恢复使用。银行柜面人员查询后发现，该张银行卡被全额止付，止付原因为“账户风险拦截”。“我在询问客户的交易用途以及交易对手情况时，她支支吾吾只简单解释是给朋友汇款。我看客户神情慌张，怀疑这笔汇款存在风险。”该支行柜员介绍。

意识到问题后，柜员立即告知运营主管。在运营主管和柜员多次和周女士进行分析沟通后，周女士终于说出实情。原来，周女士在疫情防控期间曾报名培训班学习，后来培训班倒闭，报名费未退还。她近期收到信件，对方表示将退还报名费8800元。周女士按照信件中的操作提示联系客服，客服人员告知买卖国库券可以多退还一部分资金。运营主管了解情况后，经过周女士同意，查看了她与客服联系的聊天记录，发现这是一起有组织有预谋的诈骗案件。先通过信件告知，后通过邮件添加客服QQ的方式，将周女士拉入一个资金清退群。在聊天过程中，客服还向周女士展示了其营业执照，加深可信度。然后，引导周女士下载App，在App中客服一步步诱导周女士，告知退款必须发放到专用账户，要求周女士开通国库券账户。注册成功后为周女士打了第一笔88元退费，此后，仍然持续诱导她进行买卖。

周女士在进行部分汇款后，银行卡被该银行风险监测模型监测到异常并实时进行账户交易止付，导致周女士无法继续使用银行卡汇款。周女士到银行柜台申请解除止付，并想继续按照客服要求再次汇款。银行工作人员告知其可能被诈骗，周女士仍半信半疑，还是希望继续汇款。银行工作人员见状拨打110报警，与警方沟通后，周女士才意识到自己被诈骗。

仪征农商银行在此提醒广大市民，当接到自称相关部门或者培训机构工作人员主动退费的电话时，一定要保持警惕，不要轻信来历不明的文件、包裹、电话和短信。遇到主动提出退费，要仔细核实对方身份，可电话联系官方客服、培训机构等进行验证。此外，不要随意提供身份证号码、银行卡账号、验证码等重要信息，切勿随意扫描对方发来的“二维码”，更不要轻易点开来历不明的“网页链接”，谨防中木马病毒或误入钓鱼网站。

农商银行工作人员表示，正规退费流程一般会原路返还到个人缴费账号，不会以添加QQ或者下载其他App的方式进行，凡是退款时要求“额外支付费用”“引诱投资返利”“购买证券抵学费”的，都是诈骗行为。朱 燕