○韩 阳
东台农商银行从严从紧落实省联社深化案件专项整治工作实施要求，聚焦高层引领、风险防范、跟踪整改、能力建设，扎实推进深化案件专项整治见效成势。
一、聚焦顶层设计，构建防控体系
强化组织领导。东台农商银行成立了以董事长为组长，行长、监事长为副组长，副行长为成员的案防工作领导小组，加强对全行深化案件专项整治工作的组织领导。
积极联动协调。明确由合规管理部牵头，相关部门共同推进深化案件专项整治活动，建立分工合作、上下联动、协同管控的格局。深化案件专项整治工作启动后，各部门、各网点逐级召开专题会议，确保指挥有力、协调有度、落实有方。
加强考核引导。将发现问题的整改纳入年度内控评价、合规考核、案防评估等考评工作，对不认真对待整治工作或整治流于形式的条线部门，造成高管被省联社约谈的，扣减相关条线负责人年度管理绩效，并不得参加当年评先、评优。
二、聚焦风险防范，开展靶向排查
组织案件专项整治发现问题整改情况“回头看”。一是锁定清单，抽样核查。针对2022年在案件专项整治自查中发现的问题，在条线自查的基础上，按照抽样问题个数比例不低于30%的要求，抽取3家支行以及去年发现员工经商办企业已整改的问题共47条。二是直奔主题，精准点穴。灵活运用调阅资料、查询系统、现场问询等方式，对整改质量开展抽样核查，对2022年案件专项整治自查发现的问题和整改落实措施逐一“过筛子”。三是查防结合，确保成效。以“短、平、快”的工作方法，达到发现和解决问题“稳、准、狠”的效果。同时将整改与问责、考核、考评常态化结合，增强全员的合规意识。
开展案件风险排查活动。一是突出关键环节，做到“主动问诊”。各条线部门针对案防重点领域、风险多发环节，拟定排查方案，在年初规划检查项目的基础上，新增7项，做到排查要点全覆盖。二是明确职责分工，确保“科学把脉”。各分管领导对条线排查工作负责，各单位负责人对本单位排查工作负责，推动层层抓落实；排查要点细化到人，确保排查结果可追可溯；按季双线报告本条线案件风险排查工作开展情况，保证问题可比可测。三是实行查改并举，力争“药到病除”，对排查发现问题实行归口管理，加强对排查发现的主要问题、重大风险隐患及成因研究分析，从专业风险管理的角度，对可能诱发案件的风险进行监测、预警和堵截。
实施案件专项整治举一反三排查活动。一方面，压实责任，自查自纠。在日常案件风险排查的基础上，围绕要点，对电子银行、信贷管理、运营管理、员工行为管理、外包业务管理、人力资源管理等领域开展举一反三延伸自查，纠正违规现象，消除案件风险隐患。另一方面，严格纪律，联合督导。根据省联社覆盖面不低于全辖机构数量的25%、业务量不低于截至今年6 月末有余额业务的10%、案防重点机构必查的要求，对11家经营单位开展现场督导检查，对员工代保管等问题组织飞行检查，共发现7类、37条问题，涉及相关责任人的，给予经济处罚、记分处罚。
三、聚焦跟踪整改，健全长效机制
奏响跟踪整改“进行曲”。按月开展合规员考核，以合规员履职为抓手，通过合规报表审核，加强对违规问题整改情况跟踪。部门安排专人动态跟踪整改，定时督办、及时销号。
奏响联动作战“协奏曲”。召开巡查、审计、合规、监办、纪检联席会议，做到信息共享、方案共商，同进场、同分析、同会商、同反馈，发挥巡查督导“政治体检”权威和审计合规监督“经济体检”专长，加强专职监督和业务监督贯通融合。
奏响整改成果“交响曲”。对各类检查发现的问题从体制机制、思想上深刻剖析，完善制度，扎紧制度的笼子，做实问题整改销号，将问题整改与建立长效机制结合起来。
四、聚焦能力建设，强化整治成效
以持证上岗制压实履职考评。组织合规员执业资格考试，实现兼职合规员、专职合规员全部持证上岗；按月开展合规员履职考核评价，通过准入退出管理、专项绩效考核，倒逼专兼职合规员不断提升专业素养，增强履职能力。
以科技支撑前移风险管控关口。加强非现场监测，进一步整合内外部数据，自主开发员工行为排查等相关模型，实现对员工行为的实时监测和预警，进一步前移风险揭示管控关口，提升案件风险排查质效。
以文化浸润推动合规意识入心。组织管理人员到看守所接受现场警示教育，召开警示教育大会，开办“合规大讲堂”，自编自导合规宣讲小视频，组织全员签署警示书、“执业红线”警示书，确保全体员工真正做到存敬畏、守底线。
（作者系东台农商银行党委副书记、行长）