扬中农商银行 坚持“四个聚焦”深化案件专项整治

为巩固深化2022年案件专项整治工作成效，有效防控各类案件风险，持续提升内控管理水平，不断厚植合规文化基因，扬中农商银行持续深化案件专项整治工作，推动全行有效贯彻“全面合规管理”理念，助力全行实现高质量发展。

聚焦“一个核心”深化案件专项整治，促进全面合规管理理念形成。扬中农商银行始终坚持以实现“全面合规管理”为核心，深刻把握当前案件防控严峻形势，从“三大关键”入手，不断完善公司治理和合规管理体系，一体推进不敢违规、不能违规、不想违规。一是充实合规团队，从业务条线和科技条线引进专业人才，实现合规管理与业务融合、与科技融合，不断增强合规管理能力。二是引进合规技术，持续优化升级合规管理系统，引入员工异常行为监测模型、违规积分模型，构建员工合规档案，实现员工合规行为全生命周期管理。三是修订合规制度，根据职业红线警示，结合最新监管要求，持续修订完善《员工违规行为管理办法》等各项合规制度，确保内部合规制度与法律法规相适应。

聚焦“两项重点”深化案件专项整治，推动全面合规案防工作开展。扬中农商银行始终把握“当下改”和“长久立”两项重点工作，从源头上堵住内控管理漏洞，消除案件风险隐患，不断夯实案防管理基础，为全行高质量发展夯根筑基、保驾护航。一是发现问题立刻改。组织各条线部门针对本条线案防重点领域风险多发环节，按照年度案件风险排查计划和专项排查要点落实案件风险排查，深入揭示各类违规问题，建立案件专项整治问题整改台账，及时发现并纠正各种违规现象。二是整改情况回头看。将问题整改纳入年度内控评价、合规考核、案防评估等考评工作，每月召开问题诊疗室，根据问题整改台账，对已整改的问题进行抽样核查，对未整改的问题开展原因剖析，对长期难以落实整改的问题由法律合规部建立统一台账，形成常态管控。三是案防排查长久立。将案件风险排查、员工异常行为排查等案防排查工作纳入条线部门日常工作事项常态化开展，进一步健全“内控严密、查防结合、标本兼治”的案防长效机制，有效拦截案件苗头，继续保持案件“零发生”。

聚焦“三道防线”深化案件专项整治，强化全面合规履职能力建设。扬中农商银行始终围绕总行党委的核心领导，建立合规管理“三道防线”，明确分工、各司其职，不断强化条线履职能力建设。一是强化业务条线履职，及时修订完善条线合规管理制度和流程；关注重点岗位和案件多发领域制度执行情况；严格落实各项排查工作，积极配合全行问题整改；常态化开展条线业务专题培训。二是强化合规风险履职，持续开展全面风险管控，做好合规风险识别、预警和应对处置；不断加强员工异常行为管理；牵头开展各项案件风险排查并做好问题整改、总结汇报和责任认定工作。三是强化审计监察履职，对前台业务合规性和风险性进行审计；督促案防审计发现问题的整改问责；对发现的违规行为进行调查并按规定追究责任。

聚焦“四层目标”深化案件专项整治，助力全面合规管理体系重塑。扬中农商银行始终贯彻以案促教、以案促改、以案促治、以案促建的“四层目标”，以深化案件专项整治为契机，构建全面风险管理体系。一是以案促教，以“警”育人，通过召开案件警示教育大会，播放警示教育片，通过身边人身边事现身说法，剖析案件发生原因，吸取案件经验教训，使全行员工受警醒、存戒备。二是以案促改，以“根”溯源，通过对具体案件开展具体问题具体分析，深入发掘问题根源，针对性制定整改措施，严肃落实整改责任，持续跟踪问题整改情况，真正做到“四不放过”。三是以案促治，以“本”治难，通过收集难点问题形成原因和整改成效，深入开展多样问题的统一性分析，还原问题的本质，从本质上进行问题治理，达到标本兼治、系统治理的目标。四是以案促建，以“制”革新，围绕案件风险排查发现的问题，有针对性地修订完善各项规章制度，从源头上把制度的笼子织密、筑牢、扎紧，“把风险关进制度的笼子里”。张 磊