泗阳农商银行多点发力防范网络诈骗

今年以来，为切实保障人民群众财产安全和合法权益，泗阳农商银行积极行动，加大对网络诈骗等新型违法犯罪的打击力度，从加强风险甄别、扩大宣传范围等方面入手，防范支付业务风险，筑牢银行账户“安全网”，斩断电信诈骗资金流转链条，力求从源头阻截网络诈骗的发生，成为守护人民财产的金盾。

“警银联手”，建立反诈前沿“阻击线”。今年以来，泗阳农商银行多次组织召开专项会议，对电信网络诈骗犯罪现状、主要特点进行分析，积极配合县公安部门开展打击电信诈骗专项行动，重点对辖区内电信网络诈骗高发片区进行“滴灌式”精准宣传，指导百姓安装国家反诈中心APP，用身边事警示公众保持警惕心、绷紧防范弦，做到逐户逐人全覆盖、全民反诈无盲区，全力守护老百姓“钱袋子”。同时，该行结合主题教育，将反诈宣传融入“我为群众办实事”实践活动的具体行动中，结合“金融夜校”“金融知识进万企”等专场活动，深入社区学校、工厂集市、街头巷尾集中宣传，将反诈知识送到人民身边。

加强宣传，着眼反诈引导“安全线”。泗阳农商银行发挥厅堂主阵地作用，充分利用LED屏、电子屏、电视循环播放打击治理网络诈骗宣传内容，厅堂醒目位置张贴反电诈宣传海报，滚动播放反诈语音提示，以厅堂为宣传中心，多样化宣传网络诈骗的危害，提升客户风险识别能力和防范水平。加强电信诈骗源头堵拦，认真做好账户风险排查工作。梳理电信诈骗高风险地区重点账户明细清单，逐户进行排查，对可疑账户及时采取控制措施。对省联社下发的疑似买卖出租出借账户开展排查，从客户身份识别、账户开立审核、账户数量控制、行为特征等方面进行详细甄别，加大对此类账户的持续监测。另外，还开展了全量账户和二三类账户风险排查，对存在一人注册多个企业、单位注册地址相同或相近、工商营业执照已注销、开户时留存的电话出现无法联系等异常情形进行排查整改；对二三类账户开立渠道、频繁开销户、频繁升降级等情况开展排查，不断规范和完善二三类账户管理工作。

账户管理，重铸反诈生态“生命线”。泗阳农商银行积极贯彻当地中国人民银行分支机构账户管理工作会议要求，严格防范账户业务风险。一方面，推动不合规账户清理工作开展，把不合规账户清理作为一项重要监管任务，制定详细的不合规账户清理实施方案，将不合规账户清理数据按类型、营业网点逐月进行分解，按周督导、按月考核，保证该项工作严格按计划时间节点推进。另一方面，探索建立账户全生命周期管理模式。通过规范新开账户要求，强化账户实名制管理，做好开户服务与防范电信网络诈骗的平衡，加强对异常开户的识别。对存量账户，核实企业是否存续或变更，对账户进行监测与风险排查，对于过期、长期未发生业务的账户，发出销户通知书，督促企业办理客户信息变更或销户，切实提升账户质量。 戴 萌