○中国农业银行高邮支行 李 悦
自2020年9月以来，我国全力推进“断卡”行动，防范新型电信网络违法犯罪，强化风险管理，通过加强电信网络诈骗和跨境赌博源头治理，切实做好涉赌涉诈风险排查工作，提升账户风险防控水平，建立防范电信网络诈骗和跨境赌博风险长效机制。中国农业银行高邮支行积极响应国家方针部署，积极开展“断卡”行动，从把控开户源头，到勤宣传多教育，到最后账户、客户的风险排查等多方面打击防范电信网络诈骗的违法犯罪活动。
一、支行充分利用网点多的优势进行阵地宣传，组织辖内15个营业网点张贴宣传标语，通过海报折页、播放视频等方式做好厅堂现场宣传工作，运用LED电子屏滚动播放“断卡”行动宣传标语。大堂引导员向前来办理业务的客户发放宣传折页并进行相关宣导，宣传不得出租、出售、出借银行卡等知识，增强群众防骗反赌意识。
二、强化组织学习，加强员工防范意识。利用晨会、例会，集中学习“断卡”行动相关知识，将文件精神传达到每位员工，进一步认识“断卡”行动对严厉打击整治贩卖电话卡、银行卡违法犯罪活动，坚决遏制电信网络诈骗案件高发多发态势的重要作用。在工作中，支行把“断卡”行动和账户风险排查相结合，和反洗钱工作相结合，加强员工对客户身份识别和身份证件等开户资料的审核意识，明确开卡时需加大关注力度的重点人群，包括务工人员、学生、老年人等，强化对客户身份背景和开卡用途的核实。
三、审核客户无风险后，支行会为客户进行开卡并设置合适的限额。并在开户后做好定期信息排查和可疑交易跟踪监控工作，畅通监管部门与辖内机构间的信息共享。支行密切配合人民银行、司法机关开展对电信诈骗的追踪和打击，加强对涉案账户进行倒查、排查工作，依法做好对涉案账户快速、优先、准确查控，对可疑账户依法采取交易限制措施。
未来，高邮支行将持续深入推进“断卡”行动，持续开展金融反诈工作，争当群众的金融卫士，守护人民群众的财产安全，为广大群众营造更团结、更温暖、更安全的金融消费环境，彰显国有大行的责任与担当。