江都农发行持续强化反洗钱工作质效

今年以来，江都农发行持续强化洗钱风险合规职责，有效防范潜在风险，努力提升农发行反洗钱工作有效性，助力全行高质量发展。

加强教育引导，激发履职能力。针对新入行员工占比较高，反洗钱工作经验相对缺乏，引导其尽快入轨是做好反洗钱工作的重要保证。一是培养学习兴趣。利用新员工可塑性强的特点，鼓励其把业务学习当做快乐的事情，争做“好学乐学”型反洗钱岗位人员。二是拓宽学习途径。依据近年反洗钱文件编制教材，在网点开展“老带新、结对子”活动，组织经验丰富的老员工开展帮扶，教学相长，共同提高理论水平和操作能力。

加强精细管理，提升工作质效。一是立规矩。规定支行操作人员每天上午9点必须登录系统查看并处理业务，分管负责人同步登录监督检查，保证在规定时间内完成系统操作任务。二是抓规范，对上传反洗钱系统的资料，内容必须正确完整、扫描必须清晰可辨、文件命名统一。对不符合规定的，一律予以退回并纳入考核。三是勤提示，利用微信群，日常工作实时提示，重点工作重点提示，对已解决的难点、疑点问题交流共享，降低雷同错误发生概率。

加强风险排查，狠抓整改落实。一是加强沟通，掌握最新的客户身份识别工作动态，瞄准关键点，有针对性地开展核查工作。二是科技助力，利用“国家企业信用信息公示系统、企查查、天眼查”等大数据资料，对开户企业受益所有人、注册地址、注册资本信息、“三证合一”有效期等信息开展了梳理核查。三是确保长效，定期开展客户账户信息核查，实时掌握客户信息变动情况，全面识别客户身份。下半年以来共梳理排查结算账户143户，发现各类问题11个，完成整改9个，切实提高了账户洗钱风险防范效果。吉留安