南通农商银行 大力治理涉赌涉诈“资金链”

近年来，南通农商银行主动作为，多措并举，从完善体系建设、提升防控能力、落实保护劝阻、探索联防联控、健全考核机制、精准宣传教育等六个方面深入推进涉赌涉诈“资金链”治理工作，织牢织密金融机构风险防控网，维护良好的金融生态环境。一是建立名单监测。南通农商银行在联网核查驾驶舱系统中建立特殊人群名单监测，汇总本行可疑账户及他行涉案账户等信息。一旦名单内人员至网点开户，在进行身份证联网核查时，系统会反显警示信息，提醒工作人员进一步核实开户意愿与用途，为正确研判提供辅助手段，形成防控合力。二是完善风险监测。该行通过分析前期涉案账户交易笔数、金额、交易渠道等特征，建立个人账户单日交易监控、个人账户非柜面额度监控、试探性交易监控、跨行交易监控、二三类账户交易监控和账户仅发生一天交易监控等风险监测模型。支行综合运用模型，对账户进行分析监测、动态调整，提高电信网络诈骗和跨境赌博风险识别和拦截能力。三是实施账户分类。南通农商银行持续做好账户分类分级工作，针对新开账户，区分客户主动新开和员工营销新开，针对不同对象、不同情况合理落实账户分类分级，并在后续根据实际情况进行动态调整。针对存量账户，支行每日通过自建的模型进行风险监测，及时进行风险排查，开展人工分析和识别。丁 妮