○中国农业银行仪征支行课题组 笪 娟
随着经济社会的快速发展，网络诈骗、赌博等非法活动日益猖獗，导致大量非法转移资金的现象，这使得国内外的反洗钱的工作面临严峻考验。为了维护政治稳定，实施经济市场公平公正原则，促进市场良性竞争，提高银行等金融机构的声誉和安全，金融行业需要加大打击各种违法犯罪行为、维护社会和平安定。
完善立法。国家立法部门要将反洗钱作为一项长期工作，时刻关注反洗钱动态发展，制定与实际工作紧密结合、切实可行的法律法规。
形成政府、银行等金融机构、公众的合力。反洗钱的行政主管部门、立法、司法部门要在反洗钱的过程中相互配合，切实提高反洗钱工作的有效性和效率。银行等金融机构要主动承担起反洗钱工作的责任。领导班子首先要深刻认识反洗钱的重要性，将反洗钱工作融入日常工作之中；定期开展反洗钱相关知识的培训和考试，切实提高员工的反洗钱能力；完善相关内控制度，坚决执行 “双人在岗”，防止机构内部人员出现与洗钱不法分子勾结的行为；严格执行客户识别制度、报告制度和保存制度，在日常业务办理中对于个人信息不完善的客户要及时完善客户信息，对客户的有效证件、辅助证件的真伪进行鉴别，必要时要及时上报公安机关。对于达到一定标准金额、无明显经济合法性和目的性的异常交易要及时上报反洗钱行政主管部门。对于客户基础信息、业务交易等信息要按规定期限完整保存，以便后期查阅。同时，银行等金融机构要加大反洗钱相关知识的宣传，通过发放宣传页、知识讲堂、座谈会等形式，增加公众对反洗钱的认识。公众作为反洗钱工作的一个主体，在发现洗钱行为或者掌握洗钱集团的相关证据、行踪时要及时上报公安机关。切实形成政府、金融机构、公众三力合一的局面。
同时，要将反洗钱工作制度化，规范化。成立一批反洗钱专家团队，定期对金融机构开展反洗钱知识培训；定期派专人检查各单位的反洗钱工作，形成检查报告；定期召开研讨会，总结经验部署下一步工作。