近年来，泗阳农商银行以深化“内控合规管理建设年”“内控流程优化年”以及推动案件专项整治工作为抓手，加强审慎合规经营管理，着力构建“不能违、不敢违、不愿违”的案防长效机制。
着力构筑“不能违”的约束机制。多方保障合规履职。设立律师事务中心，提升专业保障。招聘2名专业律师，应对疑难案件的法务诉讼工作，以及对合同、协议提供法务咨询，针对风险漏洞，出具法律风险提示。配强专兼职合规员，提升人员保障。该行现有专职合规员7名，占全行员工数的1.3%，高于省联社要求0.3个百分点，兼职合规管理员56名，其中主管以上占比达98.2%。提高合规考核权重，提升履职保障。在部室和支行的目标责任状考核中，合规管理考核权重提高至16.67%，并对各支行和条线负责人，不定期进行履职情况考评，对因失职渎职、管理混乱而引发案件的，一律免职。精准监督异常行为。采用“线下+线上”“人控+机控”相结合的方式，对全行所有员工做到“五个必查”，即经商办企业必查、个人征信必查、司法诉讼必查、异常消费必查、异常交易必查。一方面，加强与公安、法院、市场监督管理局等单位的沟通协调，通过协同查询查复方式，全面掌握员工及近亲属经商办企业、失信被执行、涉诉、违法等信息，筛查异常行为和可疑人员名单进行重点监督。另一方面，利用审计系统设置模型监测员工与非银金融机构或客户资金往来、大额频繁交易等行为，定期采集疑点数据进行排查核实，提高员工异常行为监督效率。
着力构筑“不敢违”的惩戒机制。健全规章制度。根据监管部门和省联社最新规定、要求，重新修订《涉刑案件管理办法》《员工违规行为记分管理办法》等，规范员工行为，加强相互监督，提高违规成本。高悬问责利剑。坚持“严管就是厚爱”原则，不断加大违规违纪行为惩处力度，形成震慑效应。对触及红线、底线问题以及屡查屡犯的，从严从重顶格处理；对重大违规实行“一问四责”，绝不手软；秉持“小过不戒则大过必生”理念，注重日常监督执纪问责，凡有章不循、违规操作的，发现一件查处一件，及时解决萌芽问题。
着力构筑“不愿违”的自律机制。丰富警示教育手段。组织员工前往工厂车间参观，通过收入、工作环境等对比，使广大员工珍惜现有职业、荣誉和形象，提高职业道德和素养。组织开展警示教育大会、观看警示教育片、典型案例学习等活动，利用身边事教育身边人，并做到案防工作逢会必讲、逢会必督，让员工充分认识到加强案件防范的重要性和必要性。深化合规结果运用。建立全员合规档案，记录员工行为指标、业务指标、奖惩信息等，对员工合规从业、合规履职情况进行全方位评价。在员工评优评先、岗位调整、职务晋升前，结合合规档案和合规案防考试成绩，前置合规考评，实行一票否决制，引导员工珍视合规记录，依法经营，合规操作。 谢海涛 郑丽娟