南通农商银行：强化记分管理 增强合规意识

近年来，南通农商银行以规范内控管理建设为目标，逐步建立了违规记分建设与合规星级评定、员工线上考核、合规档案分类的闭环管理机制，主动发挥记分管理“指挥棒”作用，有效增强员工合规合法意识，切实提升全行规章制度执行力。

查漏补缺，细化记分细则。对照省联社下发的员工违规记分管理办法及问题标签要点，该行持续优化员工违规记分管理办法、合规星级评价管理办法和全年合规奖考核办法，将各操作风险点按照严重程度进行等级分类，分为轻微、一般、较重、严重四个档次。同时，结合实际，动态更新违规记分条款。

突出实践，强化记分运用。以风险预警参数和违规记分的形式对操作风险进行量化管理，根据违规行为性质轻重、后果大小、频率高低实行差别化记分，并将总体记分情况与员工个人及团队绩效薪酬、评先评优、晋升提拔挂钩。

考核上线，建立合规档案。该行将112项考核指标内容植入合规关联系统，做到抓取、核算、汇总、分析、展示五位一体，实现了考核台账化、计量标准化、数据处理精准化、合规评价实时化、记分流程规范化。

抓实整改增强合规意识。该行重建问题整改重心，对内外部检查发现的问题进行全面盘点并实施标准化定性与问责，统一检查标准和流程，规范跟踪和反馈节点，建立问题清单和整改清单台账，实行台账销号式和整改清单式动态管理。鲍颖专