夯实案防管理基础 推进合规银行建设

2022年，射阳农商银行坚持“合规优先、审慎稳健”的合规文化理念，以合规银行建设新三年规划为主线，一体推进“案件专项整治”、深化“内控合规管理建设年”各项工作，厚植合规文化，大力营造“合规人人有责，合规创造价值”的良好文化氛围，着力夯实内控合规管理基础，有效保障平安运行。

营造合规文化，强化员工行为“自控力”

射阳农商银行积极营造“视合规如生命、视案防为己任”的文化氛围，把依法合规作为合规文化建设的“必修课”，形成合规文化日常化、合规意识自觉化，真正做到内化于心、外化于行。

一是以案为镜，突出典型事例警示作用。通过整理转发的每日动态、案件风险提示、《以案学法以案促规》等外部信息，对近年来内外部的典型案例进行搜集、整理、筛选，主要从存款业务、贷款业务、代理业务、关联交易等10个业务和管理维度，整理出561条典型违规违法案例，建立典型案例问题库，并导入合规管理系统以供全行员工使用学习，用身边事教育身边人，引导全体员工自觉践行“三线合规”意识，做到清心自守、防微杜渐。二是以学为纲，突出高层带头引领作用。持续开展“高层讲合规案防”教育活动，编制“三线合规”教育手册，组织法律知识专题培训，引导员工“不踩红线、不越底线、不碰高压线”，通过开展典型案例剖析会、参加法院庭审活动、参加案防巡查活动、上级领导讲党风廉政教育课等形式，警示员工以案为鉴、以案促改。创新员工行为教育模式，开展“合规案防宣传月”活动，上线“射阳农商银行合规答题”小程序，组织员工进行为期40天的“每日一答”活动。通过每日答、天天练的方式，让员工保持合规学习的持续力和兴趣感。三是以践促行，突出正反宣教推动作用。发挥“身边人身边事”的警示作用，推动全面从严治党、全面从严治行向纵深发展。围绕省联社法治宣传教育第八个五年规划和合规银行建设新三年规划要求，开展相关法律法规、内部规章制度的宣传教育与培训考试，确保员工都能掌握所在岗位的基本规范和底线红线。密切跟踪同业案发动态，深入剖析同类同质案件深层原因，对违规频率高的员工、疑似问题人员开展关爱谈话、合规谈心、针对性推送案防素材，实现个性化精准教育。

压实工作责任，提升履职尽责“自觉力”

在案防管理中，射阳农商银行明确规定“三长”即三个第一责任人的职责：董事长是案件风险防范第一责任人，行长是案防工作执行第一责任人，监事长是案防工作监督第一责任人，其他分管领导对分管的部门负责人和联系片机构负责人承担“一岗双责”的责任。总行党委与各单位负责人签订了“案防工作责任状”，明确各单位负责人为本单位案防工作第一责任人。各单位负责人牢固树立“抓好案防是本职，不抓是失职，抓不好是渎职”的强烈责任意识，以“踏石留印、抓铁有痕”的精神，尽好本职，率先垂范。各条线管理部门加强对本条线员工的案防管理责任，承担对本条线员工案防培训、异常行为排查的职责。

落实全面管控，压实员工行为“监督力”

一是员工行为“管“到位。射阳农商银行充分发挥合规、审计、纪检等部门的协同联动作用，综合运用日常排查、集中排查措施，加强对重点机构、重点岗位、重点人员的检查，将案防工作融入日常经营管理。要经常与员工谈心谈话，关注员工思想动态，深入落实家访工作，及时了解员工诉求，解决员工实际问题。二是监督机制“建”到位。进一步完善员工监督管理机制，,支行是案件发生的重灾区，明确支行责任人对员工的监督管理职责，规定管理的具体方式、频率，合规管理部及时跟踪相关措施是否落实。配套好激励约束措施，充分发挥员工现场监督作用，强化员工相互监督意识，要以支行、部室为单位，强化合规案防专项考核，并加大考核结果运用。三是案件信息“享”到位。建立与市监、公安、法院、税务等部门的常态化信息共享机制，多方掌握员工外部案防信息，结合定期不定期家访、谈心谈话等活动，全面加强员工八小时内外行为管理，发现异常及时处置，防患于未然。 朱飞鸽 陈德超