仪征农商银行 持续推进反洗钱业务管理水平提升

为不断健全洗钱风险控制体系，仪征农商银行近日成立了反洗钱中心，隶属运营管理部管理，通过中心业务的集中处理，将持续推进反洗钱工作的标准化、流程化和规范化。

中心设置主管岗、监测分析岗、风险评估岗和数据补录岗。其中，主管岗主要负责反洗钱工作的日常管理、监督等工作；监测分析岗主要负责异常交易的分析、甄别和重点可疑交易报告的上报跟踪等工作；风险评估岗主要负责洗钱风险自评估、洗钱风险分类管理等工作；数据补录岗主要负责完成反洗钱系统补录等工作。

中心成立后，逐步将可疑交易监测分析和报送、数据补录以及客户风险评级、受益所有人、风险事件等审核审批工作由网点分散处理调整优化为中心集中处理。目前，已上收了可疑交易监测分析和报送、受益所有人审批、风险事件审核及审批等工作，日均业务笔数近250笔。

实践以来，反洗钱业务管理水平得到了明显提升。今年以来，已上报可疑案例39例，较去年同期增加19例。

仪征农商银行将以此为契机，不断优化中心建设和反洗钱专业人才培养，持续强化反洗钱基础管理，深化可疑线索分析，准确定性涉嫌洗钱等违法犯罪活动可疑主体，不断提高移送可疑线索的成案率，维护金融安全。

朱 燕