“快帮我看看这个钱有没有到账，我着急等着购买食材呢，再不到账我就自己垫钱先买了！”昆山农商银行张浦支行的大厅里跑进来一位行色匆匆的客户，她手上拿着一张“汇款回单”让支行工作人员帮其查看资金有没有到账。
支行工作人员在询问需求时了解到，这位客户是某餐饮企业的财务人员，在接到一笔“大订单”后，拿着对方发过来的“汇款回单”着急确认采购货款有没有到账。支行工作人员立即接过“汇款回单”进行交易查看，仔细查阅后却发现这张回单疑点重重、并不简单：首先付款人户名是XX高级中学，但账号却是建设银行个人账号；支行工作人员随即致电建设银行进行询问核实，得知该高级中学并没有在建设银行开具账户。支行工作人员证实端倪之后立即提高警惕，并与客户进行详细的询问沟通。客户反馈说，自己的餐馆接到了自称是XX高级中学工作人员的订餐电话，并预定了一个12人的包间来用晚餐，同时又要求餐馆为他订购40份（合计62400元）的佛跳墙礼盒，更重要的是还要求该餐馆在订购人指定的供货商处订购。在提完所有的要求之后，该订餐人说订购的货款已经打到该餐馆的对公账户上，并发送了“汇款回单”截图，要求立即订货。
支行工作人员在听了该餐饮企业财务人员的描述后，通过种种反常的疑点，确定该客户是遭遇到了诈骗，当场劝阻了预先付款采购的行为。同时，与客户一起重新审视整场交易，核实各项账户信息，确定了这所谓的“汇款回单”纯属伪造，该餐饮客户终于回过神来，认清了这场看似意外惊喜的骗局。陈怡雯