盱眙农商银行多举措加快合规银行建设

本报讯 今年以来，盱眙农商银行坚持以“内控流程优化年”为主线，牢固树立“以合规为中心”的经营理念，聚焦合规基础教育，坚持综合施策，强化全员合规意识，持续提升合规管理质效，以更宽视野从体制机制上做深做实合规案防工作。

一是增强合规意识。修订《工作人员违规行为处理实施细则》，细化问题类型和问责标准，大幅提升重点领域违规成本，让员工知敬畏；发布《以案学法以案促规》等合规专刊及风险提示26期，组织全行重要岗位员工召开案防警示教育大会2次，整理编印《典型案例学习材料汇编》，让员工懂制度；通过开展员工参与民间借贷问题专项排查、利用审计系统筛查员工行为疑点数据，对存在问题的员工进行批评教育并处经济处罚和违规记分。从案件风险排查人员、排查项目、排查报告等三个方面发力，案防排查更宽更广，让员工守规矩。

二是健全制度体系。按照“纵向到底、横向到边”的原则，结合工作实际，突出精简顺畅，做好废、改、立工作，形成便于遵循、便于落实、便于检查的制度体系。设计专门的制度审核、短信发布、合同用印等合规事前审核流程，有效降低法律风险。围绕制度后评价工作，对近三年推出的12项新产品、新业务、新模式开展“回头看”评估工作，形成年度制度后评价、重点流程优化以及三新“回头看”评估报告，并优化运营管理类、信贷管理类及人事监察类三个屡查屡犯问题领域共计70余项制度。

三是提升检查力度。持“合规是管出来的”理念，加大对各项业务、各个岗位和各个环节的检查力度和频率，及时发现业务操作中存在的缺陷和漏洞，将问题及时消灭在萌芽状态。通过整体上提高违规成本，倒逼全员提升合规意识。发布全行2022年检查计划及流程，明确21项固定检查项目及检查内容，经济处罚94人次，金额11.59万元，扣除违规积分65分，批评教育44人次，提醒谈话10人次。（张恩华 徐晨明）