泰兴农商银行：警银携手筑反诈防线 精准拦截涉诈资金护民生

近日，泰兴农商银行黄桥支行凭借敏锐的风险识别能力、规范高效的应急处置以及紧密的警银联动协作，成功堵截一笔涉诈资金，守护了群众财产安全，得到属地公安反诈中心的书面表扬，对该行一线员工的责任意识与专业反诈能力予以充分肯定。

当天，市民张某来到泰兴农商银行黄桥支行办理取现业务。柜面工作人员严格落实反诈风控相关核查要求，仔细核验业务背景、资金用途，与客户开展沟通核实。交流过程中，工作人员察觉业务疑点重重：客户对资金流向、交易对象表述含糊不清，业务特征高度契合电信网络诈骗高危场景。

本着对客户财产安全高度负责的原则，网点工作人员当即暂停业务办理，向客户提示账户涉案风险，婉拒取现操作，第一时间拨打110报警。网点同步将该情况上报总行运营管理部，对接属地公安反诈中心开展线索核查，快速启动涉诈资金应急处置流程。经公安机关核查确认，该笔资金确为涉诈涉案资金。得益于银行一线员工及时识别、果断处置，成功阻断涉案资金流转，避免群众遭受经济损失。

公安反诈中心在表扬信中表示，本次涉诈资金的成功拦截，充分体现出泰兴农商银行扎实的反诈工作基础、严谨的风险防控履职能力，彰显金融为民的责任担当，为遏制电信网络诈骗扩散、推进地方反诈综合治理注入金融动能。

据了解，泰兴农商银行始终坚守金融为民初心，深耕反诈防诈工作一线。银行常态化组织员工开展反诈业务培训、典型案例复盘与实操演练，持续提升柜面人员风险识别、疑点研判和突发情况处置水平。依托常态化警银联动机制，搭建起“事前预警、事中拦截、事后溯源”的全链条金融反诈防护网，牢牢守护百姓“钱袋子”。该行运营管理部负责人表示，下一步，泰兴农商银行将以此次表彰为动力，持续做实做细风险防控与反诈宣传工作，优化业务风控流程，面向广大市民普及防范电信诈骗金融知识，以实际行动履行地方本土农商银行社会责任，筑牢区域金融安全防线。 张轶君