徐州国投集团:实施“三强三助力”工程降本增效

7月9日，徐州国投集团2024年度第一期定向资产担保债务融资工具成功发行：规模5亿元，期限3年，票面利率为2.38%。该产品为徐州市首单盘活存量资产债务融资工具（CB），创该集团债券发行历史最低利率。

徐州市国有资产投资经营集团有限公司是我省首批、徐州市首家国有资本投资公司改革试点企业。主业定位为能源新能源、双碳产业、医疗健康、资产经营及资本投资。

去年以来，该集团为尽快实现产业聚集和“轻装上阵”的目标，加快处理低效资产，奋力做强做大主业。同时,通过逐步摸清企业低效资产底数，归纳梳理与各家金融机构间的合作协议，择定多个调整方向，筛选多家金融机构，正式启动“三强三助力”降本增效工程，取得了良好成效。

强效益，以流动资金贷款直接压降成本，助力实现融资成本最小化。

徐州国投集团紧跟国家流动资金贷款LPR调整步伐，创新优化银企战略合作关系，结合自身优势与现有条件，与金融机构加强沟通联系，洽谈贷款利率。本着期限长、利率低的原则，推广以集团公司为贷款主体和加长贷款期限为目标的融资思路，融资成本不断降低，融资能力不断增强。

强优化，以项目贷款进行贷款置换或直接降息，助力实现资金高效利用。

今年初，徐州国投集团与现有贷款的各贷款方金融机构提前沟通，及时掌握市场行情，与合作银行深入洽谈。截至今年6月底，共贷款置换4笔8.98亿元，原利率由4.45%直接降至3.7%，直接降息2笔5.19亿元，原利率由3.6%降至3.25%，上半年共节约利息427.58万元。为强化资金监管，提高资金使用效率，加速资金周转，该集团实行资金集中统一管理，有效降低了企业债务风险。

强管控，以资金集中管理为手段强化低效资产处置，助力资产管理精细科学高效。

徐州国投集团实行资金集中统一管理，以全面预算为支撑实现财务目标管理，即由集团公司总部对所属企业融资进行指导和监督，实行“统贷统还”的融资方式。通过建立台账，及时变更融资最新登记信息，实现资金动态管理，为集团公司领导提供决策依据，以便对资金进行统筹分配。对于即将到期的贷款，负责预警、排款，确保贷款本息按时足额支付归还。通过降风险、讲信用，为集团公司高质量发展创造良好融资环境。

据悉，徐州国投集团本次发行的CB产品（资产担保债务融资工具）属于协会创新类直融产品，与该集团契合度较高，吸引了银行、证券、资管公司等各类型市场投资者踊跃认购。这不仅丰富了企业直融产品路径，较好盘活了企业存量资产，而且在保障企业债务置换的同时，有效补充了企业营运资金，对优化企业债务结构、降低长期债务成本，促进企业高质量发展具有重要意义，同时也为徐州市区其他平台公司如何盘活存量资产提供了参考。

李盼 曹雅文