兴化农商银行筑牢员工行为管理立体网络

兴化农商银行通过多维度管理机制强化对员工日常行为管理和业务风险管控，突出纵横交错的网格全面覆盖，强化人人有责、人人尽责的合规案防管控体系，齐抓共管，做到守土有责、守土负责、守土尽责。

织牢案防管理网格。以案防责任书、员工遵守禁令承诺书的形式明确各层级人员案防管理责任，将全行所有员工纳入“网格化”管理，从条线部门的“主动脉”延伸至各个基层网点的“毛细血管”，使得全体人员均处于各自相应的网格责任区中，今年以来共签订案防责任书和承诺书800余份。

强化监测纠偏机制。持续跟踪检查。由各业务部门于每年年初制定检查计划并立项申报，合规管理部对立项的检查项目实行审核并跟踪、监督落实情况，做到年度自查业务种类、机构全覆盖，2023年已计划立项开展20项检查。多维监测。综合自查、专项检查、系统疑点数据、预警监测、诚信举报等机制，及时监测流程运行、岗位履职、行为规范等情况，对违规操作、风险隐患及时纠偏，对内控管理出现重大风险隐患的部门和关键人员及时进行合规约谈，屡纠不改的，采取停岗、限制办理部分业务等合规限制措施，进行强制约束。

落实合规问责机制。为强化违规问责震慑作用，该行合规问责既追究直接责任人的责任，也追究负有管理、领导、监督责任的管理人员责任，坚决扭转惯性违规导致姑息迁就和“问下不问上”的问题。同时坚持宽严相济，对自查发现或主动实施有效补救措施的，可依规减轻或免于处罚；对屡纠屡错、整改不力的，依规加重处理，严惩屡查屡犯。 袁小慧