全面加强合规建设 助力发展行稳致远

近年来，兴化农商银行秉承“合规创造价值”的发展理念，对待案防工作不懈怠，始终坚持严的主基调，以扎好员工行为“篱笆院”为关键，强化全行联动、部门协同、外部联结，以业务合规和行为合规双向驱动，筑牢合规案防“护城河”，推动兴化农商银行在高质量发展的道路上行稳致远。

制度是促进合规管理机制落地生根的重要保障，必须不遗余力夯实合规案防工作的制度基础，把制度流程管控机制贯穿决策、执行、监督、反馈各个环节。

完善制度，确保有章可循。梳理制度全覆盖。根据“内控流程优化年”工作要求，该行组织各条线管理部门对现行制度规范和业务流程进行梳理评价，序时推进征求建议、确定目录、有效梳理、会商编制和报告汇编5个实施阶段，最终汇总形成全行528个制度流程汇编，其中废止36个、新增43个、修订209个。持续开展外规内化。及时组织开展外规清单梳理，实时关注外部法律法规、监管政策及行业动态等发布与调整情况，确保制度依法合规。健全制度全生命周期管理。建立健全制度立项、拟定、审查、发布、后评价全生命周期的管理机制，加强规章制度“立、改、废”动态管理，形成制度“制定—检视评估—完善”的良性循环，确保制度体系持续更新完善。

加强学习，确保制度执行。集中学习与自主学习相结合。组织员工开展线上、线下多样化的学习培训，线上通过网络学院推送微视频、合规课程、制度新规等组织全体员工开展学习并进行线上测试，线下对运营主管、客户经理、新入职员工等开展合规案防专题培训。编制风险防范手册。组织相关条线编写涵盖信贷、柜面、电子银行及资金业务的《业务流程操作风险防控手册》和《管理流程操作风险防控手册》，共编写风险点1165个，其中业务流程类819个、管理流程类346个，并印制成册人手一本，以供不同岗位人员对应学习使用。

完善流程，确保制度落地。流程嵌入系统。序时召开流程优化工作会议，根据制度规定的目标内容、机构职责、操作要求等设计关键节点嵌入系统，将制度要求转换成流程控制节点、关键环节并寻求最优的运行路径，实现制度流程管控“硬着陆”。“自下而上”的优化推动。定期举办制度有效性“头脑风暴会”，鼓励青年员工关注、研究、思考、讨论现行规章制度和内部管理方面存在的问题，设置“回音壁”收集一线员工对各类产品和业务流程的优化建议，并结合客户投诉意见等持续完善制度流程风险节点防控措施，推动实现制度“说得清、行得通、真管用”。

袁小慧