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2026年武汉市防范非法金融宣传游园会现场。 |
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2026年武汉市防范非法金融宣传游园会现场。 |
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扫码学防非知识 |
当前数字化快速发展背景下，各类非法金融手段不断迭代升级，非法集资、电信诈骗、非法放贷、虚拟货币炒作、养老骗局、校园套路贷等乱象层出不穷，作案套路隐蔽化、网络化特征突出，严重扰乱区域金融秩序，直接威胁人民群众财产安全。为扎实推进风险防范、守护金融消费者合法权益，邮储银行武汉市分行坚守国有大行社会责任，围绕宣传普及、风险防控、科技赋能、多方共治四大方向，系统化开展防范非法金融专项治理，全方位织密金融安全防护屏障，以务实行动护航平安江城建设。
■ 深耕线下阵地全覆盖
夯实常态化宣教根基
营业网点是面向群众开展金融科普的前沿阵地。邮储银行武汉市分行依托辖区224家网点，实现防非反诈宣传全域覆盖，打造“网点处处有宣传、服务时时有提醒”的常态化宣教格局。各网点巧用厅堂LED屏、宣传栏、自助设备显示屏等载体，全天候滚动播放反诈防非警示短片与标语，紧盯阶段性诈骗热点动态更新宣传素材，全年累计投放各类宣传物料5万余份。
立足客户等候、业务办理、开卡转账等服务场景，柜面人员、大堂经理开展一对一精准宣讲，聚焦老年人、小微企业主、外来务工人员等易受骗群体，结合武汉本地真实受骗案例拆解诈骗套路，细致普及识骗避坑实用知识。全行将网点打造为金融防非科普驿站，全年落地厅堂宣教超30万人次，持续夯实群众风险防范意识，从源头提升百姓反诈自保能力。
■ 拓宽全域宣传覆盖面
构建精准化科普矩阵
为打破网点空间束缚，该行搭建“线上+线下、定点+流动”立体化宣传模式，推动防非知识走出厅堂、直达基层。线上依托微信公众号、客户社群等平台，定期推送风险预警、案例解析、反诈科普图文短视频，依托线上传播优势拓宽科普覆盖面；线下紧抓“3·15”国际消费者权益日、金融知识万里行等重要节点，组建青年宣讲队伍，深入社区、乡村、校园、商圈、产业园开展巡回宣讲100余场。
针对养老诈骗、校园套路贷等高发非法金融问题实施专项科普，现场手把手指导群众安装国家反诈中心App，精准补齐老年群体、青少年金融认知短板，让反诈宣传走进市井街巷、田间地头，切实打通金融宣教“最后一公里”。
■ 坚持技防人防双驱动
打造全链条风控体系
该行秉持人防与技防并举思路，建立事前预警、事中拦截、事后复盘全流程风控闭环。技防方面，依托总行智能交易监测系统，优化本地化风控模型，针对大额异常转账、频繁异地交易、涉诈特征开户等行为实施7×24小时全天候监测，依托大数据精准甄别新型隐蔽非法资金线索。
人防方面，常态化组织反诈风控专项培训与实战演练，全年开展培训15场，参训员工千余人次，持续提升一线员工风险识别与应急处置能力。依托智能预警+人工复核闭环机制，全年排查可疑线索千余条，成功拦截多起涉诈可疑交易，切实守护客户资金安全，从业务源头截断非法资金流转通道。
■ 深化多方协同共治
持续净化属地金融生态
跳出单一机构防控局限，邮储银行武汉市分行主动联动公安、金融监管、街道社区等多方主体，搭建线索互通、资源共享、联合处置协作机制。针对排查发现的涉诈账户、违规资金线索第一时间报送，积极配合公安部门开展溯源核查、涉案封堵，严厉打击非法吸储、金融诈骗、非法结算等违法行为。同时紧跟监管部署常态化开展内部自查自纠，补齐内控管理短板，多方联动合力整治金融乱象，持续优化武汉本地金融生态。
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防范非法金融工作是一项长期工程。下一步，邮储银行武汉市分行将坚守金融为民初心，严守金融风险底线，持续创新宣传形式、优化风控模型、深化跨部门协同合作。紧盯各类新型非法金融作案特点，聚焦重点领域、重点人群细化防控举措，常态化精细化推进防非治理工作，用心守护群众“钱袋子”，持续净化江城金融环境，为武汉地方经济稳健发展源源不断贡献邮储力量。