湖北银行：立足服务民众，严防非法集资

湖北银行在“守住钱袋子·护好幸福家”为主题的2023年武汉市防范非法集资教育宣传月集中宣传日活动现场。

    【案例】

    2022年8月3日，客户张奶奶走进湖北银行汉口支行营业大厅，拿出一张写着账号和某投资公司户名的纸条，告诉大堂经理她要转账5万元给这个账户，大堂经理询问转账用途时，张奶奶不肯回答。老年人、大额转款、用途不明，这几条要素结合在一起，一下引起了大堂经理的警惕。经多方询问，张奶奶才告知转账是准备购买理财，利息比银行定期存款高得多，当天必须要转，不然额度就没有了。大堂经理边指导张奶奶填写转账单，边告诉张奶奶，因为她年纪比较大，大额转账需要和家人确认一下，找张奶奶要到了其子女的电话。

    经电话确认，其家人都不认识收款人，也不知道张奶奶要做大额投资，希望银行帮忙劝阻。大堂经理对张奶奶进行了防电信诈骗、防范非法集资的知识普及，张奶奶虽有所动摇，但仍坚持要办理转账。待张奶奶家人到达后，大家又一起对张奶奶进行了劝说，最终张奶奶认识到自己遇到了诈骗，感谢银行帮助其避免了经济损失。

    2023年5月29日，客户夏女士到湖北银行融侨华府社区支行咨询支付宝转账业务，大堂经理询问客户转账用途时，客户表示接到中国银联客服人员致电，要求将支付宝绑定的银行卡中10余万元转入某银行个人账户，用于解除手机抖音扣费功能，前期已使用不同银行账户进行转账交易，此次过来想咨询转账的真实性。

    客户的描述立即引起大堂经理的警觉，于是劝阻客户停止线上转账操作，并告知对方行为疑似电信诈骗，中国银联不会要求客户转账至其他个人账户。客户恍然醒悟且情绪激动，大堂经理和会计主管一边安抚客户情绪，一边拨打110报警。在等待警察出警过程中，大堂经理指导客户调取保存对方手机通讯记录、线上转账信息等重要线索，同时，耐心地向客户宣讲不法分子冒充国家机关、公共平台等进行诈骗的手段和案例，提醒客户提高防范意识。两名公安民警到达网点，了解报案事项后，大堂经理陪同客户一起到积玉桥派出所进行了取证和笔录。

    作为湖北省本土地方法人银行，湖北银行坚守“服务政府、服务中小、服务民众”的市场定位，多年来以强烈的社会责任感和使命感严守金融安全，为广大江城百姓守好“钱袋子”。

    ■ 义不容辞，积极开展防非防诈骗宣传

    作为湖北人民自己的银行，多年来，湖北银行以营业网点为阵地，通过LED屏滚动提示语、电视播放宣传视频、公众教育区陈列宣传折页、大厅摆放宣传海报等形式，常态化开展防范非法集资、防范电信诈骗工作。同时，湖北银行借“守住钱袋子”“金融知识万里行”“百名行长进企入区”及社区便民服务等活动之机，组织金融活动宣传，主动对接网点周边街道、社区，在人流聚集处摆放展台，向往来群众发放防非防诈宣传折页，普及金融知识，对群众提出的日常金融活动中的困惑进行解答。

    ■ 不忘初心，打造客户信赖的银行

    湖北银行从客户利益出发，从开户源头遏制，从交易监测入手，长期致力于防范电信诈骗、非法集资等犯罪活动，打造客户放心、群众信赖的银行。

    湖北银行先后开展了涉案账户集中整治、“百日攻坚”等专项行动，对长期不动户、一人多户、一址多卡、一号多卡等进行了排查清理，有效堵截电信诈骗风险。常态化做好可疑交易监测预警，不断夯实防范非法金融工作基础，对洗钱等违法犯罪行为做到早发现、早堵截；持续抓好消费者权益保护，连续6年被评为“金融消费者权益保护工作A级行”。

    湖北银行还常态化开展员工异常行为排查，将防范非法集资和电信诈骗教育纳入基层网点案防教育，强化员工行为管理，筑牢合规思想防线，杜绝员工参与非法集资活动或给其提供便利。

    湖北银行不忘初心、砥砺前行，始终以服务地方经济发展、助力构建和谐社会为己任，深入民众，主动作为，坚持长期开展普及金融知识宣传工作，切实做好防非防诈各项工作，提升客户金融风险识别能力，守护人民群众的金融家园。