渤海银行武汉分行：坚决遏制非法金融活动

渤海银行武汉分行在“守住钱袋子·护好幸福家”为主题的2023年武汉市防范非法集资教育宣传月集中宣传日活动现场。

    “保持一颗平常心、高息利诱不动心！”为保障人民群众财产安全，渤海银行武汉分行积极履行社会责任，围绕“守住钱袋子 护好幸福家”这一宣传主题，重点针对养老、涉农等领域，不断创新方式、多种渠道开展宣传，提升群众的风险防范意识。

    ■ 积极发声 以案说法揭示涉非骗局

    在偏远的农村，农民“黑哥”遭遇了一次电信诈骗。

    “黑哥”特意买了一部新手机，原本想学习同村的老李直播卖货，拓宽农产品的销路。没想到，在学习直播时，刷到几则理财视频，收益十分诱人。随后，他下载了主播推荐的APP，加入“零元理财投资群”，按照理财经理的要求将钱转入指定账户。有一天，渤海银行武汉分行的工作人员来到黑哥村里，开展普及金融知识宣传，提醒大家“让你转钱的都是骗子，不要轻易向陌生人转账！”黑哥查了一下自己的投资进展，没想到理财经理直接将他拉黑，再也联系不上了，投入的资金也打了水漂。“哎哟，还真是骗子！”这时，“黑哥”才真正意识到自己被骗了。

    这是渤海银行武汉分行拍摄的防非短视频《一念之间》里的故事，获得2023年度湖北省防范金融风险短视频大赛一等奖，视频揭示涉非骗局，开展案例警示，让防范意识入脑入心，被监管部门及多个视频播放平台广泛传播。

    一直以来，渤海银行武汉分行员工主动担纲防非义务宣讲员。除立足厅堂网点外，该行工作人员还主动“走出去”，上街道、进社区、到商超，向往来居民发放宣传资料，讲解电信网络诈骗、洗钱、非法集资、套路贷等金融风险。6月15日，在由武汉市地方金融工作局、中国人民银行武汉分行营管部、江汉区人民政府、长江日报报业集团联合主办以“守住钱袋子，护好幸福家”为主题的2023年武汉市防范非法集资宣传教育月集中宣传日活动中，渤海银行武汉分行现场精心布展，带去了防范非法集资相关的折页和宣传画册、印有防非宣传口号的口罩、纸巾等物资，现场免费向市民发放。因积极履行防非宣传的社会责任，渤海银行武汉常青支行现场获“防非轻骑兵”授牌。

    ■ 全面排查 将风险隐患扼杀在源头

    近年来，渤海银行武汉分行主动出击，全面开展非法集资风险排查，将风险隐患扼杀在源头。

    该行通过贷后检查、分析反洗钱系统中的可疑交易、重要岗位人员及重点账户等，排查非法金融活动风险隐患；同时，开展代销业务非金活动排查工作，重点对存在代理销售关系的基金公司、黄金公司、保险公司和信托公司进行了摸排。

    渤海银行武汉分行于2014年2月正式落子江城，9年多来，在助力湖北经济高质量发展、维护区域金融安全稳定、积极履行社会责任等方面作出贡献。目前，渤海银行武汉分行及其下辖21家分支机构辐射荆楚大地，为千家万户提供优质、专业、个性化的金融服务，获得社会业界的一致好评。

    未来，渤海银行武汉分行将继续严格按照金融监督管理部门的相关要求，进一步狠抓打击和防范非法金融活动工作的落地实施，有效提升全行员工对非法金融活动风险的防控意识，加强社会责任感和使命感，在培养社会公众梳理正确的投融资理念、自觉抵制和远离非法金融活动、净化金融生态环境和维护金融稳定等方面贡献一份力量。