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农业银行武汉分行在“守住钱袋子·护好幸福家”为主题的2023年武汉市防范非法集资教育宣传月集中宣传日活动现场。 |
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聋哑客户刘女士险遭诈骗，农业银行工作人员用纸笔与其交流，最终与警察一起将其劝阻。 |
【案例】
2023年2月1日，农行湖北武汉将军路支行迎来了一位特殊的客户刘女士，网点工作人员询问客户需求时，发现客户只能通过手语比划，便知道这是一位聋哑客户，于是立即拿出纸笔沟通。原来，刘女士此次来网点是因为银行卡被限制交易了，而自己要在某平台投资，所以急需解冻。
工作人员听闻刘女士要在网上投资，便引起警觉，立即向正在厅堂值守的网点行长左凯反映了情况。左行长听后，通过柜面查询，发现刘女士近期频繁往某一账户汇款，询问刘女士得知，该账户隶属于某一软件平台，该平台自称是某央企和银行合作的项目，只要将资金转入“安全账户”，就可以获取很高的收益。截至当时，刘女士已经累积向该账户汇款3.8万余元，只得到“返利”回款3000多元，且进出账户均为个人账户。
考虑到这种形式高度疑似网络诈骗，左行长随即在纸上写下一段话劝阻，但客户显然已经被对方许下的高收益所诱惑，执意要求工作人员为其办理银行卡解冻，并想继续转账。左行长没有放弃劝说，一边继续通过文字交流的形式跟刘女士分析，一边拨打了附近派出所的电话。
很快民警来到网点，在了解事情经过后，确认这是一起电信诈骗，经过农行员工与民警的耐心沟通解释，刘女士终于意识到这个所谓的投资平台是个骗局，放弃了转账的要求。
■ 158个网点“齐上阵”
积极开展阵地宣传
2023年6月是第十一届全国防范非法集资集中宣传教育月，农业银行武汉分行按照湖北省打击和处置非法集资工作领导小组和省分行的统一部署和要求，组织开展了以“守住钱袋子·护好幸福家”为主题，以“行内行外，线上线下”多形式、多渠道相结合的一系列丰富多彩的防范非法集资集中宣传教育活动，取得了良好的宣传效果和社会效益。
农行武汉分行依托全行158个网点常态化开展防范非法集资宣传活动。在营业网点内，运用播控系统、智能电子白板等新型设备发布“防非”活动主题海报，通过网点门楣LED屏、智慧货架、海报机等宣传媒介连续播放防范非法集资宣传标语，并在网点醒目位置摆放“防非”宣传折页，积极向前来办理业务的客户开展防非、反电诈等金融知识普及宣传。同时，安排专人担任宣讲员，向客户提供金融知识咨询，并开展针对性的防范非法集资宣传，帮助市民提高识破非法集资骗局的能力，保障客户资金财产安全，取得了较好的社会反响。截至目前，已向客户发放宣传折页1.5万余份、接受客户咨询万余人次。
■ “六进”活动全覆盖
政银联动深入重点人群
活动期间，农行武汉分行与地方政府、监管机构、基层组织紧密配合，加大防非宣传力度，壮大防非宣传声势，在加强和巩固网点阵地宣传的同时，进一步组建志愿宣传队伍，组织开展“进社区、进校园、进村镇、进商圈、进企业、进机关”的“六进”活动，向往来的社会民众宣传非法集资、电信网络诈骗、洗钱等金融知识，发放宣传资料，提升大家的主动防非、自觉拒非意识，积极引导公众树立正确投资理念，让更多的老百姓受益。
6月15日，农行硚口支行、常青花园支行代表武汉分行参加了由武汉市地方金融工作局、人民银行武汉分行营管部、江汉区人民政府及长江日报等单位在江汉区常青公园联合主办的，以“守住钱袋子·护好幸福家”为主题的2023年武汉市防范非法集资宣传教育月集中宣传日活动。活动现场，农行常青花园支行被授予“防非轻骑兵”称号。常青花园支行还设置了宣传展台，以发放宣传册、赠送宣传礼品、开展互动小游戏及现场讲解等方式为到场参观市民群众普及防非金融知识，受到市民群众的欢迎。
农行江夏支行积极组织员工在汤逊湖社区开展反洗钱、防诈骗金融知识反诈宣传活动，向小微商户和过往市民宣传“防非”和反洗钱知识。活动现场，宣传人员在场地醒目位置“摆摊设点”，拉起宣传横幅，发放宣传用品，过往市民纷纷驻足，前来了解、咨询防范非法集资、网络诈骗及反洗钱相关知识。同时，宣传人员向周边摊主和过往人群发放宣传折页，面对面普及反洗钱知识，近距离告知其要保护好来之不易的收入，规范使用支付码，严防把个人身份证件和信息出租、出借给他人，成为不法分子洗钱的帮凶。此次宣传活动共发放反洗钱宣传资料300多份，反洗钱知识普及人数达200余人。
农行黄陂支行协同区金融办、人民银行等机构在黄陂广场开展以“守住钱袋子·护好幸福家”为主题的防范非法集资专项宣传活动。活动当天，该行通过设立咨询台，向公众发放宣传折页，重点围绕防范和处置非法集资条例、抵制非法集资等金融知识对社会公众进行宣传讲解。同时，工作人员接受现场群众咨询，积极解答大家各种疑问，引导公众合理选择金融产品和服务，自觉抵制各种违法违规的金融活动，提示公众加强风险意识和责任承担意识，得到了公众的一致好评。集中宣传结束后，黄陂支行宣传队伍又马不停蹄进商圈，向黄陂广场一楼商户发放宣传折页，多方位、多角度介绍非法集资的概念、种类，详细讲解非法集资风险的识别方法和防范措施，使商户了解非法集资犯罪典型案例，掌握作案手法和社会危害性识别攻略。
农行经开区支行在经开万达商圈定点宣传“防非”、反洗钱金融知识，通过走访商圈商铺、向商圈消费者发放宣传折页、现场讲解、在醒目处悬挂反洗钱宣传横幅等方式进行宣传，尤其对极易被侵权的老年和青少年客户群体进行针对性宣讲，对老年客户宣传保健食品、金融理财、虚假广告、夕阳红旅游等典型非法集资案例，讲解侵权套路，提醒消费陷阱；对青少年群体宣传要树立理性、正确的消费观，购买在自己能力范围之内的物品，谨慎分期付款，不攀比、不奢靡，努力养成艰苦朴素的优秀品质。若已不小心卷入不良“校园贷”骗局，发现身份信息被利用、暴力催款时，要勇于及时报警，用法律武器保护自己，切忌因自尊心向父母、老师隐瞒，以致酿成大祸。
■ 以学促干争当“防非达人”
多渠道筑起安全“防护墙”
6月12日开始，农行武汉分行积极组织全行员工积极参与为期10天的全国第三届“防范非法集资知识答题团队争霸赛”暨“防非达人”选拔赛活动，并要求员工广发朋友圈，发动亲朋好友积极参与比赛，进一步扩大防范非法集资宣传效果。据统计，这次线上竞赛活动该行参与面和参与率位居全省农行前列。
今年以来，农行武汉分行积极履行国有大行社会责任和担当，大范围、全方位、多渠道组织开展“防非”宣传教育活动，有效引导广大群众树立正确的投资观念，提高风险意识和辨别能力，自觉远离非法集资。今后，武汉分行将进一步建立和完善长效机制，将防范非法金融工作与金融消费者权益保护、个人信息保护等工作相结合，将常态化“防非”宣传教育与加强日常风险防范、排查监测相结合，继续加大防范非法集资宣传教育力度，为营造平安和谐金融环境和秩序作出积极贡献。
文/农行武汉分行内控与法律合规部