近日，邮储银行依托科技赋能精准识诈，通过总分高效协同与警银紧密联动，成功拦截涉诈资金30万元，有效守护了群众的财产安全，彰显了国有大行维护金融安全的责任担当。
邮储银行高效拦截涉诈资金30万元
案例回顾
当日，邮储银行总行发现广西贵港市分行一账户出现异常交易，向分行下发可疑线索，并指导分行立即向当地反诈中心报告。分行与警方迅速联动，高效拦截涉诈资金，对犯罪分子形成了震慑。经公安机关核实，该账户确与一起电信网络诈骗案件相关，账户内资金是受害人转入。
此次成功拦截30万元涉诈资金，是邮储银行“智能模型风控、总分纵向协同、警银横向联动”三位一体反诈机制的生动实践。科技赋能筑牢反诈“防火墙”，总分高效协同、警银无缝联动形成反诈合力。
警银联动齐发力 共筑反诈“防火墙”
邮储银行多级联防成功拦截假冒公检法诈骗
近日，中国邮政储蓄银行凭借总行智能预警与分行人工复核的多级风控体系，成功拦截一起涉案金额高达53.2万元的假冒“公检法”电信诈骗案件，为客户守住了“钱袋子”。
案例详情
当日，邮储银行渭南阳郭营业所根据总行智能风控系统预警提示，发现辖内客户苏某名下账户出现了异常转账行为。营业主管立即致电客户核实情况，但苏某坚称是其本人正常操作，对银行的风险提示表现出明显的抵触情绪。上级机构渭南市分行在复核交易时，发现该账户行为高度符合电信网络诈骗异常特征，立即启动应急预案，指导营业网点将线索移送至当地反诈中心。
警方接报后，立即尝试联系苏某，但其电话始终处于无法接通状态。情况紧急，警方兵分两路：一路组织开展账户保护工作，防止资金被转移，另一路根据线索开展线下紧急摸排。最终，警方在另一家银行网点找到了正准备再次转账的客户苏某。
经现场劝阻，真相水落石出。苏某此前接到自称是“某地民警”的境外诈骗电话，谎称其涉嫌一起重大犯罪案件，要求配合调查，并在诈骗分子的诱导下，下载了具有屏幕共享功能的“安全防护”APP。诈骗分子通过远程操控，使其手机拒接所有来电，并诱导其向“安全账户”转账。苏某心有余悸地表示：“要不是银行和警察，我一辈子的积蓄就没有了！”
此次成功拦截，是邮储银行“智能预警-人工复核-警银联动”多级联防机制的实战成果。从系统自动识别风险，到人工复核深挖疑点，再到与警方无缝对接、快速处置，形成了一条高效、闭环的安全防护链路，充分展现了金融机构在打击电信网络诈骗中的重要作用。