近日，南宫市农村信用联社南杜信用社工作人员在办理业务时，凭借敏锐的风险洞察力和规范的尽职调查流程，成功拦截一起针对73岁老人的电信诈骗案件，为客户避免了9600元的资金损失，切实守护了客户的财产安全。
事发当日上午，王某至柜台要求将其银行卡非柜面交易限额提至1万元，理由为需通过微信转账购买“某某茶”。这一需求立即引起工作人员的警惕，“高龄客户微信直接转账购买高价商品”不符合正常交易逻辑，存在重大风险。该网点迅速启动风险核查流程，经查询该客户账户流水，发现其自5月30日起，有3笔来自“某科技有限公司”每笔约1000元入账记录，王某声称是“销售某某茶所得”。工作人员通过搜索信息，发现已有针对该公司的被骗案例举报，确认了诈骗风险。
出于对王某的资金安全考虑，南杜信用社立即对该客户账户采取了“中止非柜面交易”的管控措施，有效锁住了资金出口，为后续劝阻争取了宝贵时间。尽管信用社员工耐心解释骗局特征和风险，王某仍深陷诈骗分子编织的“生意经”中，拒不承认被骗。出于对客户负责，南杜信用社与南宫市公安局反诈中心联系请求专业支援，通过信用社员工与民警晓之以理、动之以情的反复沟通与劝导，王某终于幡然醒悟。民警现场协助客户删除了其手机中诈骗分子的微信好友，彻底切断了风险联系，消除了后续风险。
此次精准识别并成功拦截这一起近万元的电信诈骗案件，是南宫农信联社防范金融诈骗工作中的一次成功实践，也是“银警”高效协作的成功典范。
刘红宝 巩修山 肖丹阳