邮储银行河北省分行
拦截涉诈资金案例
廊坊市码头镇营业所
3月18日10点，一位客户在邮储银行廊坊市码头镇营业所外徘徊，不时举起手机拍照录制网点视频，并与手机联系人频繁沟通。网点支局长在厅堂注意到此情况，主动上前询问。客户自述在ATM机取款1万元，再汇走1万元，并表达了其不会在取款机上操作，希望工作人员帮忙的意愿。
该客户交易涉及快进快出，支局长提高警惕，立即对该客户资金来源、汇款用途进行询问核实。客户自述，有人让其汇钱，必须先在取款机取款，再汇给该联系人，用途未说清。支局长及网点工作人员劝阻客户不要轻易给不认识的人汇钱，客户又说钱是由表哥转给她，其再还给表哥，叙事前后不一。
支局长仔细斟酌后，认为该客户存在可疑行为，无法自然表达出交易对手和资金来源，立即示意理财经理报警。
很快，两名民警到达现场，经核实，该客户确为“跑分”行为，涉及洗钱。
伪造证明被识破
涉嫌犯罪终落网
为进一步营造浓厚的防电诈宣传氛围，提升群众防骗意识，邮储银行持续根据中国人民银行、公安部、银保监会要求，紧密围绕“反诈拒赌，安全支付”主题开展形式多样的宣传活动，用真实生动的案例、通俗易懂的话语揭露不法分子的诈骗手法，并向广大群众普及防电诈常用技巧。
某日，客户代某前往陕西某支行申请新开个人结算账户，代某主动向工作人员出示了由某建筑有限公司出具的收入证明。证明显示代某为公司工程部主管，月薪税后10万元。因该收入与当地普遍薪资严重不符，证明加盖的印章疑似为彩色打印，且部分信息为手写，工作人员察觉异常，遂进一步询问代某工作单位具体地址，代某回复含糊其词。
网点工作人员对客户身份产生疑问，在将收入证明上的公司印章与邮储银行预留单位印鉴对比后发现，证明文件系伪造。随后，网点工作人员与该公司法人代表及财务人员核实得知，该公司并无此员工。
网点工作人员将掌握的可疑线索反馈至当地公安机关反诈中心，并配合民警成功将代某控制。当日，民警通过该客户提供的其他线索，成功抓捕4名涉嫌买卖银行卡人员。
风险提示
1.不做办卡“工具人”。请广大群众提高安全用卡意识，不因贪图小利、听信他人而成为“办卡工具人”，不因买卖银行卡而触碰法律底线，若发现出售、出租、出借银行卡行为，要及时向公安机关举报。
2.不做网络诈骗“帮凶”。警惕以“高薪”“高回报”为幌子的网络诈骗，切勿相信所谓的刷单、刷信用等网络兼职广告，不帮他人转账、套现、取现，谨防成为网络诈骗的“帮凶”。
3.为个人银行账户上好“锁”。提高金融安全意识，不向他人透露个人账户信息、银行卡密码、短信验证码，为网银、手机银行设置复杂密码，不轻易点击陌生链接，妥善保管好个人银行账户。