工行宜春分行防范企业账户涉诈风险

本报讯 龚宣报道：近年来，工商银行宜春分行持续深化企业账户风险常态化治理，多措并举防范企业涉诈风险，快速压降涉诈企业风险账户，反诈治理取得了显著成效。

该行高度关注风险账户的最新变化形势，坚守“风险为本”与“审慎均衡”原则，加强客户准入管理，利用e企查、工商局网站等客户信息查询工具，严格按照对公账户分类分级管理要求，对账户进行认真甄别，从开户意愿、信息真实性、账户实际控制人、经营状况等多方面深入识别审核，有效识别客户实质风险，切实保证开户业务背景真实合规，确保开立账户权限与其风险相匹配，从源头避免账户被用于涉案活动。

该行通过客户回访、风险监控、银企对账、年检等多种方式，开展存量账户风险排查，在核查中发现企业账户交易行为偏离、异常信息调整、资金流转异常等风险特征的，完善事后风险闭环监测，对在对账过程中发现留存联系电话停机、空号，留存联系地址虚假等异常情况的，对账户直接实施管控，并牢牢抓住网银调额这一关键环节，对有异常情况发生的，下调企业网银限额，全力压降存量账户涉诈风险。

在工作中，该行狠抓责任落实，严格开展企业涉案账户倒查追责，对全行涉诈账户实行全流程责任倒查，从尽调、审批、排查等各管理环节进行责任追究，重点对账户分级管理执行、存量账户排查不到位而导致涉诈账户发生的相关责任人从严问责处理，提升企业银行账户涉案风险治理效果，确保全行企业账户营销拓展工作可持续发展。