工商银行宜春分行：防范电信网络诈骗守护群众合法权益

本报讯 龚宣报道：近年来，工商银行宜春分行践行“金融为民”发展理念，积极配合上级行及公安部门的各项工作，按照“主动防、智能控、全面管”的风险治理路径，扎实推进涉案银行卡专项治理，有效防范打击电信网络诈骗违法犯罪行为，保障客户资金安全，切实维护了群众的合法权益。

严把开户源头风险。该行强化客户开卡尽职调查、异常开户处置、开户数量管理，对新开账户严格落实新开户回访制度，引导客户关注下载国家反诈中心App，告知开卡客户为电诈犯罪提供帮助涉及的法律责任，运用“人防+智防”系统，全方位严控新开户源头风险。

实行存量账户管控。该行建立存量账户风险监测模型，开展常态化排查工作，对可疑账户采取管控措施，并加强与监管部门的联系，获取他行涉案人员信息，排查他行涉案人员工行个人账户的情况，协调联动，对可疑账户采取强有力的管控措施。

强化警银联动协作。该行在辖内网点设立反诈驻点民警工作牌，与公安部门创建警银合作专属工作群，并派专人驻点反诈中心，及时了解电信网络新型违法犯罪活动动态，互通和共享反诈信息，协同作战。银行在日常工作中，针对可疑交易信息及时向上反馈和报送，反诈中心人员及时反馈传达异常情况排查内容，内外联动，切实高效守护和保障人民群众的资金安全。

开展线上线下宣传。该行组织开展“线上＋线下”多渠道、多维度反诈宣传，线上利用网点商户微信群、社区微信群发布反诈知识，线下通过LED屏、电视、海报、宣传标语、金融知识科普专区等多种形式，宣传介绍电信网络诈骗的形式、内容和危害；组织开展进校园、进社区、进企业等活动，向社会公众揭示电信网络诈骗的典型案例和作案手法，明确提示出租、出借、出售账户面临的惩戒措施和法律责任，提升群众识别和防范电信网络诈骗能力。