工行宜春分行强化企业涉诈账户管理

本报讯 龚宣报道：今年以来，中国工商银行宜春分行建立专业部门密切联动、协同并举的工作机制，多举措加强对公账户全生命周期管理，保障企业银行账户业务有序开展，助力地方经济金融健康持续发展。

强化新开账户准入管理。该行坚守“风险为本、审慎均衡”原则，加强客户准入管理，利用e企查、工商局网站等客户信息查询工具，严格按照对公账户分类分级管理要求，对账户进行认真甄别，从开户意愿、信息真实性、账户实际控制人、经营状况等多方面深入识别审核，有效识别客户实质风险，切实保证开户业务背景真实合规，确保开立账户权限与其风险相匹配，从源头避免账户被用于涉案活动。

把控存量账户涉诈风险。该行对长期不动户、法人和户名等重要信息变更账户、低效高额存量账户，以及资金交易较活跃、网银限额偏高的账户进行人工综合研判分析，组织常态化核查工作，细化加固客户风险识别、回访尽调、监控排查、网银额度设置等关键环节风险管理链条，持续完善账户风险防控体系，夯实筑牢风险防控堤坝。

开展涉诈账户倒查追责。该行通过专业工作会议定期总结企业银行涉案账户特点并重申工作落实要求，强化网点工作人员客户风险特征识别能力，确保其知风险、善观察、懂策略、能履职，守好第一道关口。同时，狠抓责任落实，严格开展涉案账户倒查追责，对全行涉诈账户实行全流程责任倒查，对涉案账户从尽调、审批、排查等各管理环节进行责任倒查，重点对账户分级管理执行、存量账户排查不到位而导致发生的涉诈账户进行严问责，对相关责任人从严问责处理，提升企业银行账户涉案风险治理效果，确保全行企业账户营销拓展可持续发展。