银行转账异常资金 紧急止付挽回损失

近日，万载农商银行双桥支行客户钟某持本人银行卡到该行营业厅进行手机银行转账操作，转账未成功；10时许，该客户使用智能柜台进行转账，因客户非柜面限额5000元，近30分钟内多次尝试均未成功。该支行保安人员询问是否需要帮助时，发现钟某神情可疑并对交易屏幕进行遮挡。保安人员根据经验对其开展反电诈宣传，在钟某离开营业厅后，将可疑情况及时上报。

接到信息后，柜员龙凤立即对钟某在该行开设的账户进行了查询，发现当日9时57分有一笔6万元资金入账，经查询资金来源疑似存在异常。稍后经核实，资金来源与钟某生活轨迹不符，存在异常嫌疑，柜员立即进行紧急止付管控。

11时30分许，钟某在该行另一处支行柜台办理转账业务，经办柜员发现资金异常时，钟某拒绝尽职调查。13时40分许，钟某返回双桥支行柜台申请销户并支取全部现金。在柜员告知钟某账户因资金异常已止付、需配合尽调时，钟某拒绝并离开。随后该支行将该线索汇报至当地派出所及反诈中心。

由于该支行对钟某账户可疑资金管控及时，紧急止付涉案资金6万元，成功挽回被害人的经济损失。（兰启红）