宜春农商银行及时止付挽损近5万元

本报讯 袁管伟 邓文静报道：为有效提升系统监测拦截效能，江西农商联合银行上线运行了新型监控模型，近日，宜春农商银行识别了一起异常交易，成功拦截涉诈资金49980元。

4月28日，宜春农商银行反诈联络员接到江西农商联合银行运管中心电话，告知该行楠木支行客户陈某交易异常，要求及时进行风险排查。

经核查，陈某为宜春经开区某公司员工，账户用于贷款发放、归还及日常消费，2月27日账户清零后未再使用，直至4月28日发生小额测试交易转入2元、转出1元后，新增异地一次性交易转入1笔金额49980元，交易存在明显异常，符合止付实施条件。

在后续监测发现，该账户于4月29日因涉电信网络诈骗被陕西公安冻结。据办案民警称，陈某日前将账户出借，被不法分子用于转移涉诈资金，而本案受害者为陕西人，其手机遭病毒软件远程控制，个人账户内13万余元被陆续转走。此次宜春农商银行对入账仅8分钟及时止付的49980元是该起案件中唯一被锁定的资金，有效挽回了受害人的损失。