精准辨识可疑交易 及时堵截涉诈资金

近日，万载农商银行潭埠支行精准辨识存疑资金转账行为，及时拦截涉电信网络诈骗资金5万元，为受害人挽损。

当日，王某前往潭埠支行要求支取4.8万元现金。经办柜员办理相关业务时，系统提示资金异常，为维护客户资金安全，便询问王某资金来源及用途。王某表示款项为“亲戚”归还的借款。但银行发现王某既没有“亲戚”电话，也没有与“亲戚”的微信聊天记录佐证。

该行随即开展调查，发现“亲戚”向王某汇款5万元后，王某立即通过自助取款机提取2000元现金，受限额影响，不得不在柜面办理。随着进一步核实，发现王某账户被山东省青岛市北区分局刑侦大队止付，此笔资金5万元系涉电信网络诈骗资金。所幸该行管控及时，成功拦截涉案资金5万元。

近年来，万载农商银行持续开展反电信网络诈骗宣传，严格落实各项账户管控措施，尽最大努力营造安全稳定的金融市场秩序。 （万农商宣）