深入商超开展宣传增强合规用卡意识

本报讯 （通讯员 乔亚琦）为切实履行反洗钱宣传主体责任，提升社会公众对洗钱风险的识别和防范能力，引导群众规范使用金融账户，近日，民生银行许昌长葛支行工作人员深入辖区人流量集中的超市，开展反洗钱宣传活动。

商超人员流动量大、受众群体多样，涵盖老年群体、社区居民、个体经营者等各类人群，宣传覆盖面广、宣传效果好。活动现场，该支行工作人员主动向进店购物群众、超市从业人员发放宣传资料，结合日常生活真实案例，用通俗语言讲解反洗钱基础知识。针对群众常见的侥幸心理，着重强调银行卡不外借、账户不出租、流水不代刷、资金不代转。

很多不法分子利用普通群众不懂法、好心帮忙的心理，借用个人账户转移诈骗、赌博等非法资金，看似简单帮忙转账、存取现金，实则涉嫌协助洗钱违法活动，将面临账户冻结、征信影响甚至法律追责。对此，工作人员提醒广大商户和居民，日常办理存取款、转账业务时，要理性对待大额不明交易，对陌生人提出的“帮忙走账”“拆分转账”“代存现金”等要求坚决拒绝。遇到可疑资金往来、陌生人员诱导用卡等情况，及时向银行或公安机关咨询举报。

本次宣传立足民生、贴近实际，让群众直观认识到洗钱风险就在身边。通过面对面宣讲，有效增强了周边群众的合规用卡意识，提高风险防范能力，进一步营造了全民反诈、全民反洗钱的良好氛围。