开展贵金属宝石行业反洗钱专项宣传活动

本报讯 （通讯员 王琼慧）为防范不法分子利用黄金、珠宝、玉石、钻石等高价值物品转移非法资金、洗白赃款，近期，民生银行许昌分行营业部严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》相关规定，围绕贵金属宝石领域，开展了一场覆盖网点厅堂与合作企业的反洗钱专项宣传活动，用通俗易懂的方式普及合规知识，取得了良好成效。

活动期间，该行工作人员以厅堂为主阵地，充分利用客户办理业务、等候休息的时候，主动对客户开展面对面的政策讲解。工作人员结合实际案例，用通俗的语言向客户说明，贵金属、宝石交易具有价值高、易变现、流通性强的特点，极易被不法分子利用，成为洗钱、涉恐融资等违法活动的工具，是反洗钱监管的重点关注领域。

同时，该行工作人员走进企业，向财务人员开展专题宣讲，重点讲解贵金属宝石交易中常见的洗钱风险特征，以及办理相关业务时配合完成身份核实、资金来源说明等尽职调查工作的必要性，引导企业财务人员在日常业务中绷紧合规弦，主动识别、报告可疑交易。

不少客户听完讲解后表示，之前只觉得买黄金、买宝石是很简单的事，没想到背后还有这么多合规要求，也第一次了解到拆分交易、代买代购的风险隐患。企业财务人员也表示，会在今后的工作中严格把关，配合银行做好反洗钱工作。

民生银行许昌分行营业部通过本次宣传，不仅强化了客户的反洗钱防范意识，还加深了网点员工对贵金属宝石领域洗钱风险点的把控能力。下一步，该行将把此类宣传融入日常服务工作，持续进行常态化风险提示，严格落实客户身份识别、交易监测等反洗钱职责，筑牢网点金融风险防控的第一道防线，与广大客户、企业携手，共同守护安全稳定的金融环境。