成功拦截3万元涉诈资金 协助警方锁定诈骗团伙

本报讯 记者杨文娟报道：近日，广信农商银行经开区支行上演了一场惊心动魄的“反诈阻击战”。一名神色慌张的客户要求支取3万元现金，却对资金来源支支吾吾，这一异常举动立即引起了银行工作人员的警觉。

“请问这笔钱是什么用途？”经办柜员例行询问时，发现客户不断低头查看手机，与微信联系人频繁交流。更可疑的是，当被问及资金来源时，客户坚称是“工资”，却无法提供具体公司信息。运营主管立即调取账户流水，发现该账户此前仅有小额交易记录，当天突然收到一笔来自省外公司的3万元转账。

“情况不对！”工作人员立即启动应急预案。经办柜员不动声色地继续与客户周旋，以“系统处理需要时间”为由拖延；运营主管则悄悄联系经开区反诈中心。10分钟后，民警赶到现场，经初步询问后将可疑人员带走调查。

经警方深入调查，该账户确系电信诈骗涉案账户。通过资金流向追踪和跨区域协作，警方成功锁定了一个跨省电信诈骗团伙。反诈中心民警特别表扬了银行工作人员的专业素养和敏锐判断力。