伪造借条“洗白”8.8万元涉诈资金

　　本报讯（记者饶果）近日，南岸区公安分局反诈中心联合南坪镇派出所，成功查处一起非法出租出借银行卡、协助转移电信网络诈骗赃款案件。嫌疑人谢某为规避查处，精心伪造借条，企图洗白涉案资金并取现，最终被警银联动精准识破。警方当场封存涉案现金88911元，依法对谢某作出行政处罚。

　　日前，南坪镇派出所接到南岸区公安分局反诈中心紧急核查指令：辖区某银行工作人员在日常业务排查中发现，男子谢某名下银行卡三天内出现多笔大额资金快进快出的异常流水，涉诈风险极高。民警立即赶赴现场开展核查。

　　面对民警询问，谢某神情镇定，辩称账户到账资金为他人还款，并当场出示一张借条佐证。因借条形式规范，现场一时难以辨别真伪。为彻查资金来源、严防涉诈风险，民警将谢某带回派出所作进一步调查。

　　经反诈中心深度核查，民警查实谢某银行卡此前收到的转账来自宋某账户，而宋某银行卡已因涉诈被外省公安机关冻结止付。办案民警进一步查验谢某手机，发现其相册内留存有所谓借款人的身份信息和借条照片，但照片存档时间与借条标注的书写时间严重不符。面对确凿证据，谢某言辞闪烁、无法自圆其说。经民警依法传唤，谢某心理防线彻底崩塌，如实交代了违法事实。经查，谢某在网上结识涉诈“上家”，在明知资金来源非法的情况下，专程从成都驾车来渝，利用自己名下银行卡代收、转移电信诈骗赃款。其交代，自己与借条所载人员素不相识，借条系刻意伪造，专门用于应对银行核查和公安盘问，企图掩盖洗钱行为。

　　案件查清后，民警陪同谢某将卡内未转移的涉案资金88911元全额取现，依法予以封存扣押。目前，公安机关已对谢某非法出租、出借银行卡的违法行为作出行政处罚，相关涉案线索及关联案情正在进一步深挖查办中。