工行深圳市分行全力支持深圳制造强市建设。受访者供图
党的二十大报告提出，加快构建新发展格局，着力推动高质量发展。今年10月底召开的中央金融工作会议提出，优化资金供给结构，把更多金融资源用于促进科技创新、先进制造、绿色发展和中小微企业，大力支持实施创新驱动发展战略、区域协调发展战略。做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。
作为大型国有商业银行，工商银行以服务工商企业立行，与中国企业相生相伴，坚定不移履行支持实体经济的初心使命。扎根中国特色社会主义先行示范区，工行深圳市分行全力支持深圳制造强市建设，以金融活水灌溉创新沃土，引领行业转型勇于开拓创新，强有力助力深圳经济社会高质量发展，为制造强国建设、创新驱动战略贡献坚实金融力量。
撰文：戴晓晓 陈瑞琦 曾陈 曹洋
坚守金融初心
发力“优”与“专”
助深圳制造业当家
日前，在深圳举办的2023大湾区汽车创新大会上透露一组数据，深圳的新能源汽车占全球产量1/8，全市集聚2.4万家新能源相关企业。新能源产业“集群式跃升”背后，金融活水对产业链各环节支撑尤为重要。深圳一家龙头车企对此深有感触，去年企业与工行深圳市分行合作数字供应链融资产品，如今已触达3000余户上游供应商，提供贷款资金超100亿元，融资效率大幅提升，为企业与产业稳链强链注入“强心剂”。
以金融创新助新能源产业“疾驰”，是工行深圳市分行支持深圳制造业当家的生动注脚。工行深圳市分行深入贯彻党中央、国务院关于制造业高质量发展的决策部署，积极落实2023年中央金融工作会议精神和国家金融监督管理总局深圳监管局等部门发布的《关于银行业保险业支持深圳制造强市建设的指导意见》，聚焦“优”和“专”，着力提升服务实体经济质效。
强化优先、优惠和优质的金融服务，为制造企业赋能。工行深圳市分行优先保障信贷资源，主动融入深圳制造业发展战略，围绕深圳“20+8”产业集群、科技型制造企业、“专精特新”企业等市场主体，以及“工业上楼”、传统企业转型升级等重点融资需求，加大制造业贷款投放力度，优惠让利助企纾困。
配足专业中心、专业队伍和专属产品，助智造之城发展。工行深圳市分行创新设立由1个“制造业高质量发展金融服务中心”和N家“制造业金融服务特色支行”构成的制造业中心，推动顶层设计系统化、客户经营综合化、产品供给体系化、队伍建设专业化。针对制造业企业全生命周期、全经营场景的金融服务需求，打造“工银制胜”制造业专属产品体系，“科创贷”和“专精特新贷”专属小微企业的贷款产品实现授信近800户，贷款余额超36亿元。
截至目前，该行制造业贷款余额突破1500亿元，制造业中长期贷款占比高达近60%；为上千家科技型制造企业提供超700亿元的贷款支持；向“专精特新”企业发放超110亿元贷款。“工行深圳市分行将聚焦服务实体经济、持续强化专业能力、优化完善组织体系、加快数字化转型发展、提升产品供给质量，全力支持深圳制造强市建设。”该行有关负责人表示。
发挥头雁担当
强矩阵优产品
力撑全球科创高地
临近年末，来自工行深圳市分行的一组数据，在产融界引发关注：截至11月末，该行科创企业投融资余额超1300亿元，较年初增长近40%；科创企业融资客户数超3500家，较年初增长约10%；“专精特新”企业开户率超60%，其中小巨人开户率近80%，授信率超40%，高新技术企业融资覆盖率连续9个季度提升。
科技创新是深圳经济创造新动能、实现跨周期经济增长的重要驱动力。这组跃升的数据背后，是工行深圳市分行围绕深圳产业发展趋势，不断强化科技金融建设，聚金融之力助科创之城发展加速。
架构改革打头阵，多层次科技服务矩阵延伸服务触角。2018年5月，工行深圳市分行在全集团范围内挂牌成立首家科创企业金融服务中心，通过专属流程、专业团队，为科创企业提供涵盖零售业务、资金结算、投融资服务和战略资源导入在内的综合性金融服务。
值得关注的是，工行深圳市分行结合深圳地区科创企业资源禀赋，陆续向总行申请设立6家总行级新市场特色支行和6家分行级新市场特色支行，连同其他重点发展支行形成“1+6+6+N”的科创金融特色机构服务矩阵，并在南山、坪山、宝安、龙岗、龙华支行等科创企业集聚区设置“高新技术企业服务专窗”，将科创金融的服务触角进一步向网点延伸。
信贷机制勇创新，为科技企业按需提供金融服务。工行深圳市分行依托总行推出的科创企业专属评级模型、授信模型，发挥科创中心创新模式及权限优势，通过围绕深圳市“20+8”战略性新兴产业集群锚定行业边际，构建特色化科创信贷评审机制。结合科创企业的经营特点推出全新评价体系，弱化对营收、利润等财务指标和抵质押资产的要求，重点聚焦科创企业的人才引进、研发团队、投资人认可度、科研成长性等能够真实体现企业科技创新能力及未来发展前景等维度。
金融产品勤创新，陪伴优质科技企业共成长。针对科创企业不同生命周期的不同业务需求，工行深圳市分行充分发挥全产品、全场景、全渠道的业务优势，形成覆盖科创企业全生命周期的生态服务方案。针对初创期企业充分考量科创企业轻资产特点，聚焦科创企业股权和知识产权两大特征优势，围绕科创企业的未来收入、股权融资、补贴资金等特征性还款来源，创新构建丰富的科技金融产品族群，陆续推出知识产权证券化、智惠贷、研发贷、投联贷、科创贷、专精特新贷等针对不同客群、不同需求、不同定贷逻辑的特色化产品，提升科创企业对银行金融产品的可得性与适用性。通过科技再贷款等资源支持降低科创企业融资成本，通过专项“春苗行动”助力国家高新技术企业成长，通过主动授信提升“专精特新”企业服务质效，多元服务支持科创企业做优、做大、做强。
深圳新能源产业中的一家专精特新“小巨人”企业就是受益者。今年8月，企业完成科创板上市发行，在工行存放上市募集资金数亿元。企业负责人坦言：“在企业成长阶段，工行根据我们的需求和产业特征，为我们制定涵盖流贷、银票、结算、外汇等在内的全链式综合金融服务方案，为我们扩大业务规模提供了强有力的金融支持。”
服务路径立体化，依托资源优势提供“一站式”方案。今年3月起，工行深圳市分行与深圳市科创委联合建设“深圳国家高新区科技金融创新服务中心”，作为系统内揭牌的首家中心，积极发挥示范带动效应，强化精准对接服务重大科技项目、做好专业机构和科技人才金融服务、开展科技金融联盟共建等多维担当。
科技助力奠基石，搭建数字化管理平台提质效。工商银行还持续推动“科技强行”和“数字工行”建设，通过投产上线数字化科技金融业务管理平台，从前端服务赋能、中端服务监测和后端服务管理等维度充分发挥数字化管理决策，有效保障科技金融业务长期高质量发展。
扎根于深圳这片创新沃土，工行深圳市分行正不断提高金融支持科技创新的广度、强度和深度，为加快实现高水平科技自立自强贡献金融力量。
■成绩单
●撑制造
制造业贷款余额突破1500亿元，制造业中长期贷款占比高达近60%；为上千家科技型制造企业提供超700亿元的贷款支持。
●激创新
“专精特新”企业开户率超60%，其中小巨人开户率近80%，授信率超40%，高新技术企业融资覆盖率连续9个季度提升。
企业投融资余额超1300亿元，较年初增长近40%；科创企业融资客户数超3500家，较年初增长约10%。
●强机制
设立6家总行级新市场特色支行和6家分行级新市场特色支行，形成“1+6+6+N”的科创金融特色机构服务矩阵。
●优产品
“科创贷”和“专精特新贷”实现授信近800户，贷款余额超36亿元。
开展“专精特新大走访”活动，累计走访客户超1000户。
（以上数据截至2023年11月末）