银行主动报送反诈线索为客户挽回经济损失

　　本报讯 记者胡利龙报道 近日，交通银行黄山分行工作人员主动向公安机关报送反诈线索，为客户挽回经济损失10万元，受到公安机关和客户赞扬。

　　据了解，11月8日11点左右，客户张某至交通银行黄山分行某网点柜面办理10万元现金取现业务，客户服务经理在审核客户交易流水时发现异常，询问客户该笔款项的来源和用途。客户答复该笔款项由其舅舅转入用来给其儿子结婚，并表示其舅舅随其一同来网点了。银行工作人员随后询问陪同人员能否提供身份证和转账记录，该同行男子表示身份证和手机均未带来。客户服务经理答复因佐证材料提供不全无法办理取款，客户当即离开网点。主管察觉异常后立即上报黄山市反诈中心并与刑侦大队取得联系，在其建议下将该客户银行账户进行暂封处理。13点10分左右，该客户与随同人员再次来到网点大厅，要求取款，刑侦大队在接到营运主管通知后立即联系就近派出所民警前往该网点，最终确定张某是受诈骗分子蒙蔽，利用其进行洗钱。

　　当天下午，当地刑侦大队对交通银行黄山分行反诈工作给予表扬，认为网点工作人员本着对工作认真负责及对反诈工作大力支持的态度，在面对该起疑似工具人取款事件时认真核实、积极劝阻，并及时通报反诈中心，成功阻拦了诈骗资金，为受害人挽回损失10万元。

　　近年来，交通银行黄山分行定期组织反诈知识培训，提升员工对各类诈骗手段的识别能力和应对技巧，并投入大量资源升级风险监测系统，利用大数据和人工智能技术，对交易数据进行实时分析和监控，及时发现异常交易并采取拦截措施，协助警方打击电信网络诈骗犯罪活动。