——资本集团打造综合金融服务平台侧记
王 莹 郭冬梅 张雅婕
《
中国铁道建筑报
》（
2023年04月28日
2
版）
本报记者 王 莹 通讯员 郭冬梅 张雅婕
正朝着打造“行业领先，央企一流”的中国铁建综合金融服务平台迈进的资本集团，秉承“立足铁建，服务主业，以融促产，产融结合”经营理念，引入“金融活水”，畅通资金“血脉”，润泽产业沃土，为中国铁建转型升级、发展壮大持续赋能。
成立3年来，资本集团统筹保险经纪、金融租赁、供应链金融、产业基金等金融服务，释放创新活力，服务主业资金贡献额达1538亿元，实现营业收入累计超228亿元，净利润达42亿元，连续三年稳居中国铁建净利润榜前十。
令人振奋的数字背后，蕴藏着怎样的创业密码？
协同：产融结合有效路径
早在“十二五”时期，面对建筑业存贷双高的困局，中国铁建先后孕育金融力量，融通金融资源，创新金融服务，降债赋能，提质增效，将源源不断的金融“活水”输送到国家重点建设项目，输送到产业发展最需要的地方。
2020年初，为进一步优化整合内部金融资源，强化产融结合，提升企业产业链一体化竞争力，中国铁建对产业金融板块进行了改革重组。4月28日，资本集团正式挂牌运营。
“作为中国铁建的综合金融服务平台，我们更了解建筑企业的产业需求和金融诉求，要全力做产融协同的催化剂、润滑剂、添加剂。”资本集团负责人表示，找准各金融板块的功能定位和竞争优势，协同好旗下4家公司的资源，才能为系统内成员单位提供“融、投、贷、保、租”一揽子综合金融服务。
2022年，为最大限度满足成员单位多种金融诉求，围绕中国铁建“8+N”产业布局，资本集团设立华北、华东、华南、西部4个区域经营服务中心，形成集团总揽、区域经营服务中心整合需求、各所属单位精准对接项目的“三位一体”营销体系，将经营和服务的触角延伸到需求最前端。
浙江东阳“万亩千亿”新产业平台综合开发项目是资本集团推进“一揽子”综合金融服务的试点项目，也是中铁十五局成立以来投资体量最大的项目。为助推项目尽快落地，资本集团召开多轮产融协同推进会，选派专业团队深入现场办公，协同各方需求，提供靠前服务。
该集团华东区域中心趁热打铁持续跟进，最终协同铁建基金引入1.79亿元资本金，诚合保险拿到保单业务，铁建资产落地保理业务，中铁金租收获金融租赁业务，融融协同产生了“1+1>2”的效果，助力浙江东阳项目建设“跑出”加速度。
一花引得百花开，协同效应持续释放。3年来，资本集团通过协同机制成功运作了昆仑集团成都公园城市龙泉山生态保护修复暨国家储备林PPP项目、铁建投资太原城市轨道交通一号线一期工程项目、中铁十四局芜湖城南过江隧道PPP项目等20多个项目，把金融活水源源不断地注入重点项目和产业升级项目。
创新：精准滴灌提升品质
2022年7月8日，资本集团作为总协调人牵头推进的中国铁建首单也是国内西部地区首单基础设施REITs——国金铁建重庆渝遂高速公路封闭式基础设施证券投资基金在上海证券交易所上市。这是金融供给侧改革和支持实体经济的一次成功尝试，也是中国铁建金融板块发展的一次重大突破，渝遂高速REITs最终发行规模47.93亿元。
基础设施REITs是资产IPO，为中国铁建搭建了投资项目上市平台，为基础设施项目提供了全新的权益型融资方式，是金融业务创新的典型范例。打造这样的创新范例，需要资本集团深度对接建筑产业链上下游企业的金融需求，创新性开展金融服务，变“大水漫灌”为“精准滴灌”，把有限的资本用到刀刃上，交出了一份亮眼答卷。
诚合保险积极完成数字化转型，创建了“铁建e家保”“中国铁建保险经纪网”两个互联网保险自营平台，让个人用户和企业用户足不出户实现一键式投保和保单管理。另有24小时智能客服机器人提供全天候咨询服务，以及资深保险顾问团队提供一对一的投保咨询与索赔指引，帮助用户选好产品、选对产品、轻松理赔。
作为累计投放金额超1800亿元，金融机构综合授信超1000亿元的金融租赁公司，中铁金租立足产业金融基本定位，通过现场调研、靠前营销，积极研发了高原租产品方案。截至2022年年末，高原租业务带动铁建参建单位融资近12亿元，涉及高原铁路施工机械500余台（套），包括盾构机、TBM、凿岩台车等各类工程设备，有力保障了参建单位的资金需求，为加快国家重大基础设施建设，扩大有效投资提供了充足的金融支持。
2022年6月，铁建资产打造的中铁建供应链票据平台通过上海票据交易所验收成功上线。该平台可为成员单位提供覆盖票据全生命周期功能服务，8月联合中铁十四局落地了国内首笔供票直联全线上贴现业务，截至目前，该平台累计业务规模25亿元。同年9月，铁建资产成功发行首单5年期长期应收ABS产品，募集资金近32亿元，有效提升长期资产盘活能力，进一步实现金融赋能产业发展。
2020年12月与中国人寿共同设立总规模达280.1亿元的国寿铁建基础设施私募投资基金，是资管新规后保险资金与央企设立的首支基础设施母基金，是保险资金直接服务实体经济的创新之作，为中国铁建基础设施项目提供了稳定、长期的资本金来源。截至2023年3月底，铁建基金助力中国铁建总投资7688亿元的96个项目资本金落地。
风控：精准防控筑牢底线
自成立以来，资本集团肩负着“服务主业、以融促产”的战略使命，在利用“金融杠杆”撬动建筑全产业链需求，助力企业转型升级、结构调整和高质量发展的同时，也牢牢守住了不发生重大风险和系统风险的底线。
资本集团从中国铁建实际出发，结合自身产业金融特点，建立起业务经营、职能监管、审计监督“三道防线”，筑牢战略、体制、制度和信息“四道防火墙”，并不断理顺内部管理授权范围，搭建起分层分级治理架构，落实具体风险管理责任，全面推进“大风控”体系建设。
在“防范风险”上，他们坚持依法合规经营，紧盯重点领域、重大项目和关键环节，立足全周期风险管理思路，实行风险差异化管控，将合规审核嵌入管理流程，搭建关键指标风险预警体系，协同联动推进“大监督”工作，为企业筑牢稳健发展的安全屏障。
2022年，他们顺利化解“大唐武威”“重庆四联”项目风险，把重点关注项目金额由年初的28亿元，压降到11亿元，压降率60%，存量风险持续压降。在积极化解存量风险的同时，他们严控新增风险，严格落实负面清单和授信限额管理，严格项目准入标准，防范过度授信，规范集中度和关联交易管理，迄今未出现新增重点关注项目，努力实现“存量风险清零，增量风险为零”的风控目标。
“千淘万漉虽辛苦，吹尽狂沙始到金”。今日的资本集团，继续秉承初心使命，聚焦中国铁建主业，大力发挥平台优势，强化价值创造，坚定不移防范金融风险，努力走出一条高质量发展之路。