通讯员 张思懿
“要不是你们银行和民警一起拦住，我这22万元养老钱真的就全没了！”近日，在杭州银行绍兴袍江小微综合支行的营业大厅，一位老人紧紧握着该行工作人员的手，情绪十分激动。
原来，7月30日，客户王阿姨前往杭州银行绍兴袍江小微综合支行网点，要求提前支取22万元定期存单。经办柜员严格落实大额取现问询制度，开展反诈风险排查。沟通过程中，客户对资金用途的说法前后矛盾，先是表示用于偿还儿子车贷，随后又改口为夫妻自用。
营业经理高度警觉，当即表示要与客户家人联系核实。经与客户丈夫电话核实，对方对该笔大额取现毫不知情，且明确表示家庭近期并无大额资金需求。营业经理立即让大堂经理将客户请至隔壁房间，开展一对一劝阻，同时迅速启动警银联动机制。
民警到场后，与银行工作人员共同对客户开展耐心沟通与反诈劝导。最终，客户如实说明，她准备将22万元用于购买“美丽魔方”公司保健产品。经民警现场核查确认，该公司属于涉嫌非法集资、传销的诈骗组织，其抓住老年人健康需求进行虚假宣传，诱导老年人投入大额资金，依靠拉人头发展下线赚取回报。
工作人员结合厅堂常态化反诈宣传内容，联合民警细致揭露养老保健品骗局、非法集资的典型套路，同时联系并告知客户家属，多方合力开展劝阻教育。在银行与民警的共同劝导下，客户放弃取现操作，继续持有定期存款，成功规避大额资金损失。