近日，建行绍兴马臻路支行员工在处理一件开通网银炒黄金业务时，深入了解客户情况，及时发现异常，成功堵截一起虚假投资诈骗案件，帮助客户避免50万元的损失。
当日，马臻路支行大厅内，一名男性客户向大堂经理咨询开通网银的业务，称要投资黄金。大堂经理经过耐心询问，发现客户微信中有一个“好友”让他到银行先把网银开通，然后把钱存到卡上，“好友”那边马上帮他开户炒黄金。“开网银”“存钱”“炒黄金”这些敏感的词语引起了大堂经理的警觉，于是他和客户进行了沟通。
原来，该客户加入了一个微信群，群主自称是杭州某风险投资公司工作人员，主要投资黄金。每天晚上都有老师非常热情地讲课，还通过视频传阅一些他人投资回报较大的交易截屏。据该客户说，对方称目前国际局势不稳定，黄金价格会愈发升高，投资回报率非常高，有人投了300万元，几分钟时间就赚了十几万元，他打算投50万元试试看。
根据平时对电信诈骗和正规黄金交易市场的了解，大堂经理判断这是一起典型的利用黄金交易为诱饵的电信诈骗案，并立即将相关情况向营运主管作了报告。营运主管立即建议，一是暂不为客户开立网银；二是劝说客户不要把账号、密码及身份证等个人信息透露给对方；三是建议客户立即报案。
在该男子与其家属交流过程中，网点工作人员发现，该男子对微信群里面的人一个都不认识，只有微信群里的“老师”不停地让他们开通网银存钱，并保证投资回报率高、无任何风险。在大堂经理的劝说下，该客户最终幡然醒悟，意识到这是一个骗局，从而放弃了开通网银和转账50万元的想法。
因客户已经将自己的身份证、银行卡号和本人照片等信息发送给了对方，为保证客户的资金安全，大堂经理建议客户将卡上资金以本票形式存入其家属账户，并将银行卡作销户处理。客户对该行为客户着想、高度负责的态度表示感谢。