通讯员 张君丹
近日，建设银行绍兴嵊州支行员工凭借敏锐的职业嗅觉、严谨的合规操作以及充满温度的沟通技巧，成功拦截一起精心伪装、企图利用智力障碍人士开办银行卡事件。
当天午间时分，一名特殊客户在陪同男子的协助下，来到柜台要求办理银行卡并销折。起初，这看起来只是一起寻常的“陪同代办”业务，陪同男子态度自若，主动出示双方身份证件，并流畅解释：“他哥哥要给他汇生活费，办张新卡方便。”
然而，当细心的大堂工作人员将目光转向办卡人本人，轻声询问其开卡意愿和用途时，却发现当事人神情茫然，无法清晰表达。这一关键细节，瞬间触动了工作人员的风险预警神经。
工作人员以专业且耐心的态度展开深入核实，在沟通中逐步发现了多处疑点。第一个疑点，陪同人员坚持办卡的理由是“接收汇款”，工作人员当即指出，客户手持的存折完全具备收款功能，无需另办新卡。对方则以“不方便”为由含糊推脱，却无法具体说明何处不便。
第二个疑点，现有工资卡何在？工作人员敏锐注意到办卡人胸前佩戴着某企业工牌，而其所持存折交易记录显示，该存折曾用于代发该公司工资，但工资已于去年停发。面对“现在工资如何发放”的追问，陪同者不得不改口承认：“工资……现在都发在他行的卡里了。”那么，客户本人名下已有功能完整的银行账户，为何还要再办新卡？
第三个疑点，究竟何处“不方便”？工作人员顺势介绍手机银行跨行转账免手续费等便捷服务，彻底化解陪同人员所说“不便”的托词。
在工作人员温和而坚定地反复询问下，陪同者显得越来越焦躁，最后竟打开手机展示一个名为“共信中华”的软件，声称要根据这个软件办一张银行卡。
这一举动，让事件性质变得越来越清晰。工作人员迅速通过内部渠道核实，确认该软件是一款已被监测标记的涉诈软件。当工作人员将查询结果平静展示，并再次强调“银行卡仅供本人合法使用，绝不能用于任何可疑用途”时，原本看似“热心”的陪同男子瞬间情绪失控，在企图施压未果后，迅速逃离网点。
整个处置过程，建行工作员工始终秉持客户服务初心，面对特殊客户群体给予充分尊重，同时，事件处理过程也体现了大堂员工较强的风险防范意识和合规处置能力。