严守金融合规底线 筑牢反洗钱防护墙

　　通讯员 奕维维

　　为持续向周边社区居民普及金融安全知识，切实提升群众防范非法集资、识别洗钱风险的自我保护能力，近日，杭州银行绍兴科技支行特邀周边社区居民，在营业部会议室举办“严守金融合规底线·筑牢反洗钱防护屏障”专题金融知识讲座。

　　讲座现场，该行工作人员立足居民日常金融生活，用通俗直白的语言开展科普宣讲。工作人员首先围绕非法集资展开深度讲解，清晰梳理非法集资的常见伪装套路，结合养老投资、高额返利、虚假理财等贴近中老年群体的真实受骗案例，深入剖析参与非法集资带来本金亏损、牵连法律责任等多重危害，提醒居民警惕“低风险、高收益”的虚假投资陷阱，树立理性理财思维。

　　随后，工作人员普及反洗钱相关法律法规与实用知识，重点告知居民个人银行卡、身份证、支付账户仅限本人使用，切勿因蝇头小利出租、出借、出售账户，避免被不法分子利用参与洗钱犯罪；同时讲解日常生活中如何辨别可疑资金往来，主动配合银行开展身份核验、交易核实等工作，让晦涩的合规条款转化为居民易懂、易记的生活提醒。

　　在座居民全程认真听讲，结合自身理财、转账过程中遇到的疑惑主动提问，工作人员现场逐一细致解答，同时结合厅堂宣传展架，告知居民如何区分正规银行金融产品与非法金融活动的差异，进一步夯实大家的风险辨别能力。现场贴心准备便民礼品，营造轻松亲民的宣教氛围。

　　接下来，杭州银行绍兴科技支行将持续依托厅堂阵地，常态化面向社区开展反诈、反洗钱、防范非法集资宣教活动，持续织密社区金融安全防护网，切实守护居民的“钱袋子”。