通讯员 交宣
近日，交通银行绍兴越城支行凭借敏锐的风险意识和高效的应急处理机制，成功拦截一起电信诈骗，协助警方及时止付涉骗资金近60万元，有力地保护了人民群众财产安全，彰显了警银协同反诈的关键作用。
2025年的一个寒冷冬日，交通银行绍兴越城支行内，一场与时间赛跑的较量悄然上演。客户余某向该行预约次日取现60万元，由于数额较大，该行工作人员严格按照工作流程进行预约登记，但想到该客户在前几天曾预约取款70多万元，而后又要求取消，不免心生疑虑，于是拨通了客户的电话。客户再三强调必须进行现金交易，且对取现用途闪烁其词。工作人员敏锐地察觉到客户行为异常，结合客户的资金流动模式，该行与绍兴市反诈中心联手，揭开了一场网络充值投资诈骗的阴谋。
1月9日，客户如约到网点取款。业务办理过程中，客户要求现金不需清点，并急着催促柜员抓紧办理。为拖延业务办理时间，柜面员工仍按流程清点近60万元现金。其间，该行工作人员询问客户取款用途并反复进行反诈提示，客户回答取现是用来支付教育费用。客户的回答与前一日预约取款用途表述不一致，该行会计主管警觉之下，进一步询问为何不通过转账办理、学校名称是什么等信息，并向客户进一步作反诈宣导，强调当前电诈频发。客户表示：“自己不会被骗，即使被骗也认了，你们已经做到尽职提醒了。”工作人员一方面积极向客户进行反诈宣传警示，另一方面立即通知市反诈中心，积极配合警方布控拦截涉嫌被诈骗资金。
事后，该行工作人员从公安机关了解到，客户余某确实遭遇电信诈骗，轻信了网友推荐的“高收益平台”，双方约定线下现金交易。交通银行绍兴越城支行准确识别，及时有效配合反诈中心提前布控，避免了受害人的资金损失。1月20日，支行收到绍兴市公安局反诈中心表扬信，对支行成功拦截电信诈骗事件、维护账户资金安全、保障百姓权益表示认可与肯定。