警银联动守住客户“钱袋子”

　　近日，杭州银行绍兴袍江小微综合支行成功识破一起网络诈骗案件，守住客户“钱袋子”。绍兴市反电信网络诈骗中心特地致函表扬，对该支行员工的警觉性和反诈骗意识表示高度赞赏。

　　近日，客户汪某前往该行袍江支行办理大额现金取款业务，声称前一天已通过线上预约了15万元的取款。客户对取款流程的异常熟悉引起了网点员工的高度警觉，他们随即按照可疑取款流程进行了严格审查。查询结果显示，该银行卡长期未使用，直至前一天才通过手机银行激活，并在当日8：50从其他银行转入了15万元。资金的快速流动引起了员工的怀疑。在询问取款用途时，客户仅以结婚为由，对于是否为彩礼钱则含糊其词，不愿透露细节。

　　进一步询问资金来源时，客户虽然回答得相当流畅，但种种迹象表明客户对银行的询问似乎早有准备，这引起了员工的进一步怀疑，认为可能涉及取款类电信网络诈骗。他们立即启动了防诈骗应急预案，以需要维护客户信息和审核取款为由，一方面稳住客户，另一方面向网点营业经理报告情况。营业经理得知后，立即联系警方，并请求民警前往协助调查。在等待期间，员工向客户提供了《电信网络诈骗防范告知书》，并向其解释了相关诈骗案例。民警到达后，对客户进行了反诈骗提醒。起初，客户并不配合，但民警和银行员工的共同努力，并联系了其家人对其反复劝导，最终汪某意识到了风险所在。

　　杭州银行员工凭借丰富的经验和敏锐的风险意识成功识破了一起取款类电信网络诈骗案件。